Como ahorrar 48000 euros en 10 años con una LLC, reduciendo tus impuestos y eliminando la cuota de autónomo y gastos de asesoría

Para emprendedores digitales en España: Servicios digitales, youtubers, consultores, freelancers, productos digitales, formaciones online, marketing, afiliados, closers, setters, creadores de contenido, media buyer, programación, trading, coachs, psicologos online, ecommerce y amazon.

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Beneficios de un LLC:

1- Anonimato, nadie sabe que es tuya la llc

2- Ahorro en declaraciones trimestrales, solo tienes que presentar un informe anual.

3- Invertir lo que ahorras en tu empresa para permitir un Crecimiento de tu empresa

4- Sin contabilidad, no estas obligado a llevar una contabilidad

5- Las llc esta muy bien valoradas internacionalmente.

6- Sin iva, con lo que tus clientes, no tienen que adelantarte el iva

7- Paga impuestos justos.

Operar con una LLC es totalmente legal en España y otros países para servicios y productos digitales, formaciones digitales, consultoria, trading, freelancers, youtubers, ecommerce y amazon…etc.

Si, tener una llc en España es 100% legal.  Tu obligación como residente fiscal Español es declarar los beneficios finales, después de gastos, que tenga la LLC a fecha 31 de diciembre en el IRPF si los hay. Puedes combinar tu LLC con estructuras societarias como Estonia o con Holding para reinversión para tributar a 0%. Consúltanos.

Si los bienes de la LLC exceden los 50.000 euros, debes notificarlo a la Agencia Tributaria Española mediante el modelo 720.

Si combinas con una estructura holding y reinviertes el dinero, tributas 0%. Consúltanos.

Si combinas la LLC con ser residente fiscal en Portugal (nhr), tienes la posibilidad de tributar al 0% durante 10 años, solo si dispones de contrato de alquiler con fecha 2023.

Si combinas la LLC con una empresa OÜ en Estonia tributas al 0% si no retiras dividendos.

Es crucial evaluar si con tu modelo de negocio es posible una LLC, por ejemplo, negocios físicos como restaurantes con empleados en España pueden atraer la atención de la agencia tributaria, ya que al tener negocio físico o empleados, actuaria como una empresa Española. Sin embargo, actividades como comercio electrónico, trading, creación de contenido, marketing y servicios digitales, generalmente no presentan problemas.

 

No. En principio no tienes por qué informar que tienes una llc ya que solo estas obligado si el conjunto de bienes de dicha LLC supera los 50.000€. En ese caso deberás informar en el modelo 720. A lo que si estás obligado como residente español es a informar de las rentas obtenidas en el extranjero a fecha 31 de diciembre, es decir, los beneficios, y declararlos en el IRPF. Si dejas a cero tu LLC, es decir, te gastas todo, no se te genera la obligación de hacer la declaración en el irpf. Si te pasas transferencias a tu nombre desde la llc, se te genera la obligación de declarar.

Una LLC tiene la condición en España de ser Pass-through, es decir, que todos los beneficios(después de gastos y perdidas) pasan al finalizar el año a tu persona, y declaras impuestos de los BENEFICIOS, si los hay, a través del IRPF en España. Si la LLC ha quedado con cero de beneficio, no tienes obligación de declarar.

Un LLC es ideal para servicios o productos digitales, formaciones online, marketing de afiliados, creadores de contenido digital, media buyer, consultoria, programación, freelancers, ecommerce y amazon(sin locales ni empleados propios), trading.

En general, las actividades que no tienen un local físico ni empleados. Si puedes operar online y no necesitas oficina, ni empleados(aunque si puedes contratar freelancers o autónomos u otras empresas) para ejercer tu actividad entonces facturarlo desde la LLC es perfecto.

Negocios que no son viables con una LLC son aquellos que tengan locales físicos como Restaurantes, Inmobiliarias, gremios y en general tiendas de cualquier tipo con la necesidad de almacén de materiales para la actividad.

Recuerda que hay ciertas actividades personalísimas, que se pueden beneficiar del nhr en Portugal y tribujar entre un 10 al 15%. Consultanos.

Ni Estados Unidos ni el IRS informan acerca de las empresas constituidas en USA. Pero si “Hacienda” le pide al IRS información de tu LLC se la van a dar sin problema. Esto solo ocurre si han abierto una investigación sobre tu LLC.

Si haces gastos nominativos, es decir, que van claramente a tu  nombre, como una hipoteca, compra de coche y pagas con la llc, entonces, hacienda va a saber que la llc es tuya, y vas a tener que declarar esas ganancias en el irpf.

 

No. Vas a ahorrarte la cuota de autónomo, las declaraciones trimestrales y anuales. Solo harás la declaración IRPF en tu país a través de nuestro asesor en España y nuestro gestor en EEUU te enviará el formulario al IRS de EEUU. Pagar la cuota de autónomo será opcional.

 

Podrás consultar con nuestro asesor fiscal para tu caso en particular.

Las llc, son reconocidas a nivel mundial, por lo que se te abre un universo de posibilidades. Te abriremos dos cuentas bancarias, una multidivisa y otra en dólares.

Como empresario, te deberás hacer cargo de tu plan de jubilación.

Sí, puedes desgravarte cualquier gasto que este asociado a tu actividad y que no sea nominativo.

 

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Nuestro asesor especializado en España, junto con nuestra gestoría en EEUU, te ayudarán en cada paso en el camino.

Así que vamos a proporcionarte un asesor legal que te ayude con la declaración del IRPF cada año. Y un gestor en EEUU que te ayude con el informe, gastos e ingresos anual, algo supersencillo de hacer.

Esta empresa te va a permitir ahorrar en gastos innecesarios, para que te concentres en hacer crecer tu negocio. Hay cientos de miles de llc operando en España… ¿Por qué no iba a funcionar también para ti?

Te montamos la empresa en pocas semanas y te asesoramos con como combinarla con otras empresas.

Una llc es ideal para trabajar online en todo el mundo. Especialmente diseñada para vender servicios digitales y formaciones digitales, desde tu casa.

Una llc, es una empresa en EEUU, que es similar a una SL en España.

 

Puedes combinar una LLC en EEUU con NHR en Portugal o con una Empresa en Estonia, te ponemos los detalles a continuación:

El régimen de residencia no habitual (NHR) en Portugal ofrece varias ventajas fiscales significativas DURANTE 10 AÑOS, solo si tienes contrato de alquiler con fecha 2023 ya que han retirado esta condición a fecha enero 2024, pero si cumples, aquí están los detalles clave:

  1. 0% de Impuesto sobre Dividendos de Origen Extranjero: Los dividendos recibidos de fuentes extranjeras están exentos de impuestos en Portugal bajo este régimen.

  2. 0% de Impuesto sobre el Patrimonio: A diferencia de otros países europeos, Portugal no aplica impuesto sobre el patrimonio, lo cual es un atractivo adicional para los residentes NHR.

  3. 0% de Impuesto sobre la Renta Extranjera: Los ingresos de fuente extranjera pueden estar exentos de impuestos en Portugal, dependiendo de los tratados fiscales entre Portugal y el país de origen del ingreso.

  4. 20% de Impuesto sobre Trabajo Autónomo y Profesiones de Alto Valor: Los ingresos obtenidos en Portugal por trabajo autónomo o por ejercer profesiones de alto valor están sujetos a una tasa de impuesto reducida del 20%.

  5. No hay Requisito de Estancia Mínima: Para ciudadanos de la Unión Europea, no hay un requisito de estancia mínima siempre y cuando tengan un lugar de residencia en Portugal, ya sea alquilado o en propiedad.

  6. Vía Rápida para Obtener el Pasaporte de la UE: Después de 5 años de residencia en Portugal, los residentes NHR pueden solicitar la ciudadanía portuguesa, lo que les brinda acceso al pasaporte de la Unión Europea.

Este régimen fiscal especial es particularmente atractivo para individuos con altos ingresos de fuentes extranjeras o para aquellos que ejercen profesiones de alto valor añadido, ofreciendo una oportunidad única para maximizar la eficiencia fiscal en un entorno europeo.

Sociedad de Responsabilidad Limitada (OÜ). Aquí están los detalles clave:

Gestionar una empresa en Estonia mientras resides en España es completamente posible gracias a la e-Residency estonia. Aquí te explico cómo funciona y los aspectos fiscales relevantes:

Cómo Gestionar una Empresa en Estonia desde España

  1. e-Residency de Estonia: Este programa ofrece una identidad digital que te permite acceder a servicios digitales estonios. Es esencial para empresarios que no residen en Estonia.

  2. Apertura y Gestión de la Empresa: Con la e-Residency, puedes abrir y gestionar tu empresa estonia completamente en línea. Esto incluye trámites como:

    • Registro de la empresa.
    • Firma digital de documentos.
    • Apertura de cuentas bancarias.
    • Declaraciones fiscales y cumplimiento normativo.
  3. Ubicación Física Irrelevante: Puedes realizar todos estos trámites sin importar tu ubicación geográfica.

Tributación de la Empresa en Estonia

  • Impuesto sobre Ganancias Corporativas: Estonia tiene un sistema tributario único donde las empresas no pagan impuestos sobre las ganancias retenidas o reinvertidas. El impuesto corporativo del 0% se aplica independientemente de la cantidad de ganancias generadas.

  • Impuesto sobre Dividendos: Si la empresa decide distribuir dividendos, se aplica un impuesto del 20% sobre estas ganancias distribuidas.

Consideraciones Adicionales

  • Normativa Fiscal en España: Si resides en España, es importante considerar cómo tus ingresos de la empresa estonia pueden afectar tu situación fiscal en España. España tributa a los residentes fiscales sobre su ingreso mundial, por lo que es recomendable consultar con un asesor fiscal para entender las obligaciones fiscales en ambos países.

  • Cumplimiento Normativo: Asegúrate de cumplir con todas las regulaciones tanto en Estonia como en España, incluyendo aquellas relacionadas con la actividad empresarial transfronteriza.

En resumen, la e-Residency de Estonia facilita la gestión de una empresa estonia desde el extranjero, ofreciendo un entorno empresarial digitalmente accesible y un atractivo régimen fiscal para las ganancias corporativas. Sin embargo, es crucial estar al tanto de las obligaciones fiscales en tu país de residencia.

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¿Te has preguntado alguna vez si es rentable y viable usar una LLC para vender en Amazon FBA? En este artículo, te desvelamos los beneficios y desventajas clave de esta estructura empresarial, respondiendo a las dudas más comunes con la precisión de un experto. Desde las ventajas fiscales hasta los posibles riesgos con Hacienda, exploramos en detalle todo lo que necesitas saber para tomar una decisión informada y optimizar tu negocio en Amazon FBA.

Claves:

  • Definición de LLC: La Limited Liability Company (LLC) es una estructura empresarial estadounidense que combina características tanto de una empresa como de un autónomo, ofreciendo ventajas fiscales y de gestión.
  • Amazon FBA: Fulfillment By Amazon es un servicio que permite a los vendedores enviar sus productos a los almacenes de Amazon, encargándose esta última de almacenarlos, etiquetarlos, enviarlos y gestionar las devoluciones.
  • Usar una LLC para vender en Amazon FBA: Es completamente legal y ampliamente utilizada, especialmente en Estados Unidos, donde es la estructura más habitual para esta actividad.
  • Riesgos: Aunque legal, Amazon puede solicitar explicaciones si la residencia fiscal de tu LLC no coincide con tu residencia física en Europa, debido a presiones de las autoridades fiscales.
  • Ventajas fiscales: Las LLC ofrecen numerosas ventajas fiscales, como no tener que llevar contabilidad anual, no pagar impuestos de sociedades, ni aplicar IVA en ciertos servicios digitales.
  • Comparación con empresas en Portugal: Si bien las personas físicas en Portugal pueden tener ventajas fiscales, las LLC generalmente ofrecen más beneficios que una empresa portuguesa al vender en Amazon FBA.
  • Alternativas: No es obligatorio tener una LLC para vender en Amazon; también se puede utilizar una empresa española o incluso operar como autónomo, aunque esta última opción es menos recomendable debido a la mayor carga fiscal.

¿Qué es Amazon FBA?

Definición y beneficios

Amazon FBA, siglas de Fulfillment By Amazon (Logística de Amazon), es un sistema que permite a los vendedores comercializar sus productos en la plataforma de Amazon de una manera más eficiente. Con FBA, Amazon se encarga de tareas complejas como el almacenamiento, etiquetado, distribución, envío, gestión de devoluciones y atención al cliente, permitiendo a los vendedores enfocarse en otras áreas clave de su negocio.

Cómo funciona

El proceso de Amazon FBA es relativamente sencillo. Los vendedores envían sus productos a los centros de distribución de Amazon, donde se almacenan hasta que una orden de compra es realizada por un cliente. Desde ese punto, Amazon se encarga de todo el proceso logístico, asegurándose de que el producto llegue al cliente final de manera eficiente y profesional.

En términos más detallados, el vendedor «solo» necesita enviar los productos a Amazon, crear las fichas de los productos, y estar pendiente del stock. Amazon se encargará del resto, incluyendo la gestión de inventario, picking, packing y su envío final. Además, Amazon maneja las devoluciones y proporciona atención al cliente, lo que mejora la experiencia de compra y ayuda a fidelizar a los clientes.

¿Qué es una LLC?

Definición y Características

Una LLC (Limited Liability Company) es un tipo de estructura empresarial popular en Estados Unidos que combina las ventajas de las corporaciones y las sociedades. Esta figura permite a los titulares disfrutar de responsabilidad limitada, similar a la de una corporación, mientras se benefician de la flexibilidad y simplicidad de una sociedad. No requieren llevar contabilidad anual y, en algunos estados, no se deben pagar cuotas de autónomos.

Ventajas para Extranjeros

Crear una LLC en Estados Unidos desde el extranjero, como desde España, es perfectamente posible y ofrece varias ventajas significativas. Entre estas ventajas se incluyen la exención de impuestos como el Impuesto de Sociedades y la no obligación de aplicar el IVA si se ofrecen servicios digitales.

Para los extranjeros, una de las mayores ventajas de establecer una LLC en Estados Unidos es la significativa reducción de la carga impositiva, ya que no se requiere el pago del Impuesto de Sociedades. Además, al no requerir llevar contabilidad anual y en muchos casos el no tener que pagar cuotas de autónomos, se simplifican enormemente las obligaciones administrativas. Esto convierte a la LLC en una opción muy atractiva y eficiente para aquellos que desean vender en plataformas como Amazon FBA.

¿Puedo tener una LLC para vender en Amazon FBA?

Legalidades y Posibilidades

Sí, es totalmente legal tener una LLC para vender en Amazon FBA, ya sea en EE.UU. o en Europa. La estructura LLC es ampliamente utilizada por los vendedores debido a sus beneficios fiscales y la flexibilidad que ofrece en comparación con otras formas empresariales. Aunque seas residente en España, puedes crear y operar una LLC en Estados Unidos sin problemas.

Riesgos y Consideraciones

Aunque crear una LLC para vender en Amazon FBA presenta múltiples ventajas, también hay riesgos que deben considerarse. Amazon puede pedirte explicaciones sobre tu figura empresarial, especialmente si resides en un país diferente al de tu LLC, debido a la presión de las autoridades fiscales.

En términos de riesgos, es fundamental entender que, aunque no hay nada ilegal en tener una LLC para vender en Amazon FBA, la plataforma tiene sus propias reglas y puede tomarse la libertad de limitar o suspender cuentas si considera que no se cumplen sus criterios. Esto se debe principalmente a las presiones fiscales de la Hacienda española y de la Unión Europea, que buscan asegurarse de no perder ingresos. Por ello, aunque sigues cumpliendo con la ley, estarás siempre en una situación de riesgo frente a las medidas que Amazon pueda implementar.

¿Necesito una LLC para vender en Amazon?

Obligaciones y Opciones

No es obligatorio tener una LLC para vender en Amazon. Aunque esta estructura empresarial ofrece numerosas ventajas fiscales, puedes perfectamente operar en la plataforma con una empresa española o incluso como autónomo en España. Sin embargo, vender como autónomo no es la opción más recomendada debido a la alta carga impositiva y la menor cantidad de beneficios.

Comparación con Empresas Españolas

Si comparamos una LLC con una SL en España, hay varios factores a considerar. Aunque la estructura de la LLC ofrece ventajas fiscales significativas, también hay momentos en que una SL en España puede ser más rentable, especialmente cuando se aplican estrategias adecuadas de elusión fiscal. A continuación, mostramos una comparación entre ambas:

AspectoLLCSL en España
Contabilidad AnualNo ObligatoriaObligatoria
Cuota de AutónomosNo AplicaObligatoria
Impuesto de SociedadesNo AplicaObligatorio
Información del IVARequiere DeclaraciónRequiere Declaración

En resumen, elegir entre una LLC y una SL en España para vender en Amazon dependerá de tus necesidades específicas y de cómo planeas gestionar tus obligaciones fiscales. Sin embargo, para muchos, la LLC sigue siendo la opción más rentable y versátil debido a sus características y beneficios fiscales.

¿Es mejor vender en Amazon con LLC o con empresa en Portugal?

Ventajas y Desventajas Fiscales

Muchos de vosotros nos preguntáis si es mejor una LLC o una empresa en Portugal para vender en Amazon FBA. Aunque la respuesta puede ser compleja, a primera vista, la LLC suele ser una opción más favorable debido a sus numerosas ventajas fiscales. Sin embargo, es importante recordar que las LLC deben proporcionar cierta información sobre el IVA, lo que podría restarles algunos beneficios.

Análisis de Casos Específicos

Lo primero a tener en cuenta es que no siempre una LLC será mejor que una Sociedad Limitada (SL) en España. El resultado depende de cómo tributes y de la estrategia de elusión fiscal que apliques. Aunque generalmente la SL podría ser menos ventajosa si te adhieres estrictamente a las reglas de Hacienda, una estrategia bien planificada podría hacer que una empresa en España sea incluso más rentable.

En resumen, el uso de una LLC para vender en Amazon FBA es altamente popular y ofrece varios beneficios fiscales y de estructura empresarial. No obstante, siempre hay que considerar los riesgos y las particularidades de cada plataforma y jurisdicción para tomar la mejor decisión. La LLC es una opción versátil y rentable, pero requiere un análisis cuidadoso de cada caso específico para asegurar que se está aprovechando al máximo sus ventajas.

Beneficios de Usar una LLC para Amazon FBA

Flexibilidad y Versatilidad

Una LLC ofrece una gran flexibilidad y versatilidad para los vendedores en Amazon FBA. Al operar con una Limited Liability Company, puedes beneficiarte de una estructura que está a medio camino entre ser autónomo y tener una empresa. Esto te permite adaptar tu negocio a diferentes mercados y modalidades de venta sin complicaciones adicionales.

Ahorro y Eficiencia Fiscal

Uno de los principales atractivos de usar una LLC es la posibilidad de ahorrar en impuestos de manera significativa. Las ventajas fiscales incluyen no tener que pagar el Impuesto de Sociedades y, dependiendo del estado donde se registre la LLC, puede que tampoco se tenga que hacer frente a la cuota de autónomos.

Además, si ofreces servicios digitales, podrías beneficiarte de no aplicar IVA, lo que aumenta aún más tu margen de beneficios. Según las normas del estado donde registres la LLC, podrías estar exento de llevar una contabilidad anual rigurosa, lo que reduce tus cargas administrativas y mejora la eficiencia operativa. Estos beneficios fiscales pueden hacer que operar con una LLC sea más rentable que otras figuras empresariales, aunque recuerda que es crucial estar al tanto de las cambiantes normativas fiscales.

Concepciones Erróneas Comunes sobre las LLC y Amazon FBA

Desmitificando Mitos y Malentendidos

Una de las concepciones erróneas más comunes es que vender en Amazon FBA mediante una LLC está fuera de la legalidad. Sin embargo, esta percepción se aleja de la realidad. Crear y utilizar una LLC para vender en diferentes mercados, incluyendo los europeos, es completamente legal. Lo que sucede es que Amazon, como empresa, tiene sus propias reglas y puede requerir explicaciones, especialmente si la residencia del negocio no coincide con la tuya.

Aclarando Confusión

Otra confusión frecuente radica en si es imprescindible tener una LLC para vender en Amazon. La respuesta es, definitivamente, no. Aunque muchos vendedores optan por esta estructura debido a sus ventajas fiscales, no es obligatorio. Puedes vender en Amazon con una empresa española o como autónomo.

Profundizando más en ello, es importante entender que vender como autónomo suele ser la opción menos ventajosa debido a la alta carga impositiva y menor flexibilidad. Una LLC ofrece ventajas como no tener que llevar contabilidad anual, no pagar cuota de autónomos en algunos estados de EE.UU. y no aplicar el IVA en servicios digitales. Estos beneficios hacen que muchas personas elijan estructuras empresariales en EE.UU. sobre opciones locales más restringidas.

Cómo Crear una LLC para Amazon FBA

Proceso Paso a Paso

Para vender en Amazon FBA usando una LLC, debes seguir una serie de pasos bien definidos. Aunque crear una LLC desde España es posible y común, es fundamental asegurarte de que todo se haga correctamente para evitar problemas futuros. A continuación, te presentamos un resumen del proceso:

Paso 1Selecciona el Estado – Elige el estado más beneficioso para registrar tu LLC. Estados como Delaware o Wyoming suelen ser populares por sus ventajas fiscales.
Paso 2Nombre de la LLC – Asegúrate de que el nombre de tu LLC sea único y cumpla con los requisitos del estado seleccionado.
Paso 3Presenta los Artículos de Organización – Completa y envía los documentos necesarios al estado para la formación oficial de la LLC.
Paso 4Obten el EIN – Solicita el Número de Identificación de Empleador (EIN) del IRS. Este paso es crucial para la operatividad financiera de la LLC.
Paso 5Banco y Contabilidad – Abre una cuenta bancaria para la LLC y establece un sistema de contabilidad adecuado.

Consideraciones Importantes

Al crear una LLC para vender en Amazon FBA, es esencial tener en cuenta ciertos aspectos que pueden afectar el desempeño y la legalidad de tu empresa. Aquí te exponemos los puntos clave a considerar:

Amazon ha comenzado a pedir explicaciones sobre la residencia de las figuras empresariales de las LLCs. Esto se debe a la presión de las entidades fiscales europeas que buscan evitar la elusión de impuestos. Aunque es completamente legal vender con una LLC en Europa, debes estar preparado para proveer documentación adicional. También es importante tener en cuenta las normas de Amazon, que pueden cambiar y requerir ajustes en tu estrategia.

Gestionar tu LLC para Amazon FBA

Contar con una LLC para vender en Amazon FBA trae muchas ventajas, pero también es esencial saber cómo gestionarla adecuadamente para maximizar los beneficios y cumplir con todas las regulaciones. A continuación, exploramos algunas de las obligaciones permanentes y mejores prácticas para que tu LLC funcione sin problemas.

Obligaciones y responsabilidades continuas

Administrar una LLC implica cumplir con ciertas obligaciones y responsabilidades de manera constante, como el pago de impuestos y el mantenimiento de registros adecuados. Es importante estar al tanto de las normativas estatales y federales, asegurarte de presentar informes anuales y mantener la información de la LLC actualizada. Además, algunas jurisdicciones requieren el pago de tarifas anuales y el cumplimiento de requisitos específicos de contabilidad.

Mejores prácticas y consejos

Para garantizar el éxito de tu LLC en Amazon FBA, te recomendamos seguir algunas mejores prácticas y consejos. Establece un sistema de contabilidad eficiente para llevar un control detallado de tus ingresos y gastos. Utiliza software especializado para gestionar tu inventario y automatiza tanto como sea posible. Thou también deberías considerar trabajar con un consultor fiscal para maximizar las ventajas fiscales disponibles y evitar problemas futuros.

  • Establece un sistema de contabilidad eficiente.
  • Usa software especializado para gestionar el inventario.
  • Automatiza procesos siempre que sea posible.
  • Consulta a un consultor fiscal.

La implementación de estas mejores prácticas ayudará a que tu LLC opere de manera eficiente y cumpla con todas las regulaciones pertinentes. Además, un sistema de contabilidad sólido y el uso de software especializado pueden reducir significativamente el margen de error y aumentar la productividad. Thou recuerda que un consultor fiscal competente puede ofrecer asesoramiento personalizado para sacarle el máximo partido a tu negocio y asegurar el cumplimiento normativo.

Implicaciones Fiscales de Usar una LLC para Amazon FBA

Comprendiendo las Leyes y Regulaciones Fiscales

Al utilizar una LLC para vender en Amazon FBA, es esencial comprender las leyes y regulaciones fiscales tanto en Estados Unidos como en tu país de residencia. En EE. UU., las LLC gozan de ventajas fiscales como no tener que pagar el Impuesto de Sociedades y cuota de autónomos. Sin embargo, recuerda que también deberás cumplir con las normativas fiscales de tu país, lo que puede traer consigo ciertas complejidades.

Minimizando la Responsabilidad Fiscal

Una de las razones por las que muchos emprendedores eligen una LLC es para minimizar su responsabilidad fiscal. La estructura de una LLC permite aprovechar diversas exenciones y deducciones fiscales, tanto en EE. UU. como en tu país de residencia. Es crucial diseñar una estrategia fiscal adecuada para maximizar estas ventajas.

Para minimizar aún más tu responsabilidad fiscal, podrías considerarte como un beneficiario de ingresos pasivos, lo que podría reducir significativamente tu carga impositiva total. Consultanos para asegurarte de aprovechar todas las oportunidades de elusión fiscal disponibles de manera legal y ética.

Cuestiones regulatorias y de cumplimiento

Navegando por las reglas y políticas de Amazon

Amazon tiene sus propias normas y políticas que todos los vendedores deben seguir. Aunque operar una LLC desde un país extranjero no es ilegal, es importante conocer las reglas específicas de Amazon que pueden causar complicaciones. Por ejemplo, últimamente Amazon ha solicitado explicaciones adicionales a los dueños de LLCs con residencia en un país distinto. Estar al día con estas políticas puede minimizar riesgos y problemas.

Anticiparse a los cambios y actualizaciones

El entorno de ventas en línea y la normativa fiscal están en constante cambio. Mantenerse al tanto de actualizaciones y nuevas regulaciones puede ser la diferencia entre una operación exitosa y problemas inesperados. Utilizar una LLC puede aportar ventajas fiscales significativas, pero es crucial estar informado de los cambios en las políticas de Amazon y las normativas fiscales de los países involucrados.

Para asegurar que tu LLC sigue siendo una opción viable para vender en Amazon FBA, invierte tiempo en revisar periódicamente las actualizaciones legales y las políticas de Amazon. Considera buscar asesoramiento legal y contable especializado para estar preparado ante cualquier cambio que pueda afectar tus operaciones. Mantenerse proactivo en esto puede ayudarte a evitar sanciones y aprovechar al máximo las estrategias de elusión fiscal.

Estudios de Caso: LLCs Exitosas en Amazon FBA

Para comprender mejor los beneficios y desafíos de usar una LLC para vender en Amazon FBA, analizamos varios casos de empresas que aprovecharon esta estructura empresarial para alcanzar el éxito. A continuación, presentamos una lista detallada de ejemplos que destacan la versatilidad y rentabilidad de las LLC en diferentes escenarios.

  • Case Study: SmartGadgets LLC
    • Ingresos anuales: $2,5 millones
    • Productos vendidos: 50,000 unidades
    • Ahorro en impuestos: 20% respecto a una SL española
    • Tiempo de apertura y registro: 15 días
    • Países de venta: Estados Unidos, Canadá y Reino Unido
  • Case Study: EcoFriendly Products LLC
    • Ingresos anuales: $1,2 millones
    • Productos vendidos: 25,000 unidades
    • Ahorro en costos de almacenamiento: 30% gracias a Amazon FBA
    • Tiempo de apertura y registro: 10 días
    • Países de venta: Alemania, Francia y España
  • Case Study: HealthFirst LLC
    • Ingresos anuales: $3 millones
    • Productos vendidos: 60,000 unidades
    • Reducción de gastos operativos: 25% con Amazon FBA
    • Tiempo de apertura y registro: 12 días
    • Países de venta: Australia, Italia y Países Bajos

Ejemplos Reales y Historias de Éxito

Estas empresas han demostrado que el uso de una LLC no solo es una estrategia viable, sino también una altamente rentable para vender en Amazon FBA. Con importantes ahorros fiscales y una eficiencia operativa mejorada, han logrado expandirse rápidamente en mercados internacionales.

Lecciones Aprendidas y Conclusiones

La experiencia de estos estudios de caso nos muestra que, aunque hay ciertos riesgos involucrados, los beneficios de usar una LLC para vender en Amazon FBA son significativos. Es crucial entender las normas de Amazon y mantenerse al tanto de los cambios regulatorios.

En resumen, estos ejemplos nos enseñan que con una planificación adecuada y un conocimiento profundo de las ventajas fiscales, una LLC puede ser una herramienta poderosa para maximizar los beneficios en Amazon FBA.

Desentrañando los Beneficios de Usar una LLC para Vender en Amazon FBA: Respuestas Expertas a Preguntas Comunes

La LLC representa una opción atractiva y legal para vender en Amazon FBA, ofreciendo ventajas fiscales y una estructura empresarial flexible que sigue siendo popular entre emprendedores. Aunque existen riesgos y normativas que cumplir dependiendo del mercado, la LLC se presenta como una alternativa más rentable y adaptada a las necesidades del vendedor online. Sin embargo, es crucial entender bien cómo funciona este modelo y estar preparado para las regulaciones específicas que plataformas como Amazon puedan requerir.

FAQ

Q: ¿Qué es una LLC y por qué es beneficiosa para vender en Amazon FBA?

A: Una LLC (Limited Liability Company) es una estructura empresarial en Estados Unidos que se sitúa entre un autónomo y una empresa. Ofrece ventajas fiscales, como la posibilidad de no tener que llevar contabilidad anual, no pagar cuota de autónomos en ciertos estados y no aplicar el IVA si ofreces servicios digitales. Estos beneficios pueden ser muy atractivos para los vendedores de Amazon FBA, ya que pueden reducir los costos y simplificar la gestión.

Q: ¿Es legal utilizar una LLC para vender en Amazon FBA desde fuera de Estados Unidos?

A: Sí, es totalmente legal utilizar una LLC para vender en Amazon FBA desde fuera de Estados Unidos. Sin embargo, Amazon puede pedir explicaciones si detecta que la residencia de la empresa (EE.UU.) no coincide con la residencia del vendedor (España, por ejemplo). Esto se debe a presiones de entidades fiscales que buscan evitar la evasión de impuestos.

Q: ¿Necesito obligatoriamente una LLC para vender en Amazon FBA?

A: No, no es obligatorio tener una LLC para vender en Amazon FBA. Puedes hacerlo a través de una empresa española o incluso como autónomo en España. No obstante, vender como autónomo es menos recomendado debido a la alta carga impositiva y la falta de ventajas que ofrece este régimen comparado con una LLC.

Q: ¿Cuáles son las desventajas de usar una LLC para vender en Amazon FBA?

A: Aunque una LLC ofrece varias ventajas fiscales, también tiene algunas desventajas. Una de ellas es que necesitas proporcionar cierta información relacionada con el IVA, lo que puede reducir algunas de las ventajas fiscales. Además, siempre existe el riesgo de que Amazon pueda cambiar sus políticas y afecte a tu cuenta de vendedor.

Q: ¿Es más ventajoso usar una LLC que una empresa en Portugal para vender en Amazon FBA?

A: Generalmente, es más rentable utilizar una LLC que una empresa en Portugal para vender en Amazon FBA. Las ventajas fiscales en Portugal suelen aplicarse más a personas físicas que a empresas, a excepción de Madeira. Por lo tanto, la estructura de una LLC suele ser más beneficiosa en términos de costos y gestión fiscal.

Q: ¿Qué riesgos existen al utilizar una LLC para vender en Amazon FBA?

A: Aunque utilizar una LLC es legal, siempre existen ciertos riesgos cuando dependes de plataformas como Amazon, que tienen sus propias normas y políticas. Si Amazon decide cambiar sus reglas o exigir más documentación, podrías enfrentarte a problemas que afectan a tu negocio.

Q: ¿Puedo ahorrar en impuestos usando una LLC para vender en Amazon FBA?

A: Sí, una de las principales ventajas de utilizar una LLC para vender en Amazon FBA es el ahorro en impuestos. Sin embargo, es crucial aplicar estrategias de elusión fiscal de manera adecuada para maximizar estos beneficios. Consultar con expertos en elusión fiscal puede ayudarte a optimizar tus ventajas fiscales.

¿Por qué una sociedad holding LLC en Wyoming para servicios digitales?

Las estrategias fiscales son cruciales para la optimización de recursos y la protección de activos. En este contexto, una sociedad holding de Wyoming LLC emerge como una opción atractiva por su capacidad para aislar riesgos, brindar anonimato y minimizar obligaciones fiscales. Este tipo de estructura corporativa no solo ofrece protección contra acreedores personales, sino que también simplifica las declaraciones de impuestos consolidadas y permite el manejo discreto de activos valiosos. En este artículo, exploraremos detalladamente las ventajas y funcionalidades de establecer una sociedad holding en Wyoming LLC.

Claves:

  • Protección de activos: Utilizar una holding de Wyoming LLC proporciona una protección superior de activos, aislando riesgos y manteniendo los bienes fuera del alcance de los acreedores personales.
  • Aislamiento del riesgo: Dividir operaciones y propiedades en distintas entidades para proteger los bienes de posibles demandas y pérdidas catastróficas.
  • Anonimato: Las LLC de Wyoming permiten titular activos de manera anónima, evitando que los registros de propiedad sean accesibles públicamente.
  • Beneficios fiscales: Minimizar impuestos trasladando ingresos a jurisdicciones con tasas más bajas, como Wyoming, que ofrece ventajas fiscales sobre otros estados como California o Nevada.
  • Flexibilidad en el domicilio: Una LLC de Wyoming puede ser propietaria de bienes en otros estados sin necesidad de registrarse como entidad extranjera, siempre que no realice transacciones comerciales.
  • Declaraciones de impuestos consolidadas: Solo la empresa matriz debe presentar una declaración, simplificando las obligaciones tributarias y reduciendo la carga administrativa.
  • Opciones de planificación patrimonial: Facilita la gestión y transferencia de activos, siendo una alternativa más económica a los fideicomisos tradicionales para algunos clientes.

¿Quién utiliza las sociedades holding?

Especialmente indicada para servicios online de casi cualquier tipo… consúltanos para tu caso en particular.

Otros casos:

Inversores inmobiliarios

Poseer y alquilar bienes inmuebles es inherentemente riesgoso. Separar la administración de la propiedad de los bienes raíces puede evitar pérdidas catastróficas por resbalones y caídas, y otras demandas frívolas. Utilizando una sociedad holding, los inversores inmobiliarios pueden proteger sus activos valiosos de posibles litigios.

Empresas de comercio electrónico

Abrir filiales para diferentes líneas de productos no sólo aísla el riesgo, sino que facilita la venta de líneas de productos individualmente. Las empresas de comercio electrónico prefieren Wyoming debido al anonimato y la protección de activos.

Dividir las líneas de productos facilita la gestión de riesgos y la generación de productos exitosos. Por ejemplo, las velas, que son inherentemente riesgosas, pueden poner en peligro otras líneas de productos si no se gestionan adecuadamente. Mantener cuentas separadas también facilita la justificación de las valoraciones porque sus libros están limpios.

Familias

Un holding facilita la gestión de intereses diversos en otras empresas y activos. También permite la presentación de una declaración consolidada.

La estructura de una sociedad holding permite a las familias manejar y coordinar sus inversiones de manera más eficiente. Además, esta estructura puede simplificar la transferencia de activos y la planificación patrimonial, proporcionando un enfoque más organizado y seguro para la gestión del patrimonio familiar.

Industrias riesgosas

Cualquier industria con activos riesgosos pero valiosos puede beneficiarse de una sociedad holding. Ejemplos de activos que pueden protegerse son los bienes raíces, la propiedad intelectual, el efectivo, los equipos, las marcas registradas, las patentes, etc.

Industrías como la manufactura, la construcción y la minería, que involucran operaciones inherentes de alto riesgo, pueden utilizar una estructura de sociedad holding para dividir y proteger sus activos. Al mantener los activos separados de las operaciones diarias, las empresas pueden evitar que las demandas o pérdidas operativas afecten negativamente sus activos valiosos.

Beneficios de la compañía holding LLC de Wyoming

Aislamiento del Riesgo

Al mantener los activos separados de las operaciones, una compañía holding LLC de Wyoming asegura que los activos valiosos estén protegidos frente a posibles pérdidas y demandas. Esto es particularmente útil para sectores como bienes raíces y comercio electrónico, donde la separación de activos y operaciones puede prevenir consecuencias financieras catastróficas.

Protección contra Acreedores

Las LLC de Wyoming ofrecen una protección sólida contra los acreedores personales, haciendo que los activos mantenidos dentro de la sociedad holding sean inaccesibles. Esto se debe a los estatutos específicos del estado que protegen a las LLC, especialmente aquellas de un solo miembro.

La protección contra acreedores es crucial para cualquier empresa, especialmente en industrias de alto riesgo. Con una sociedad holding en Wyoming, los activos comerciales están a salvo de las reivindicaciones de acreedores personales, proporcionando tranquilidad y seguridad financiera.

Declaraciones de Impuestos Consolidadas

Una de las ventajas significativas de una sociedad holding de Wyoming es la capacidad de presentar una declaración de impuestos consolidada. Solo la empresa matriz debe presentar una declaración, lo que simplifica significativamente el proceso fiscal.

La consolidación de declaraciones de impuestos no solo reduce la carga administrativa, sino que también puede resultar en ahorros fiscales. Al combinar los resultados financieros de las subsidiarias, las empresas pueden optimizar su posición fiscal y minimizar sus obligaciones tributarias.

Titularidad Anónima de Activos

Las LLC anónimas en Wyoming permiten que los activos sean titulados de manera anónima, manteniendo la privacidad de los propietarios. Esto es especialmente importante para aquellos que desean proteger su identidad y evitar la exposición pública.

La titularidad anónima de activos garantiza que los registros de propiedad no revelen información sensible sobre los propietarios. Esto no solo protege la privacidad, sino que también ayuda a prevenir demandas frívolas y ataques legales innecesarios.

Minimización de Impuestos

Los ingresos trasladados a Wyoming pueden evitar el pago de impuestos en estados con tasas más altas. Wyoming no tiene impuestos sobre la renta corporativa ni personal, lo que permite una planificación fiscal eficiente y una mayor retención de ingresos.

La estructura fiscal de Wyoming ofrece una oportunidad significativa para minimizar la carga tributaria. Al establecer una sociedad holding en este estado, las empresas pueden beneficiarse de un entorno fiscal favorable y maximizar sus ahorros fiscales, aumentando así su rentabilidad global.

¿Por qué Elegir Wyoming para su Sociedad Holding?

Flexibilidad en el Domicilio

Las sociedades holding tienen la flexibilidad de elegir su domicilio, ya que poseer activos y arrendarlos generalmente no se considera una transacción comercial. Así, una LLC de Wyoming puede ser dueña de un condominio en Florida sin necesidad de registrarse como entidad extranjera. Esto facilita a las empresas proteger sus activos y operar de manera eficiente en múltiples estados.

Comparación de Wyoming, Delaware y Nuevo México

Wyoming destaca por su protección de activos y bajas tarifas, convirtiéndose en la opción preferida para muchos. A continuación, una tabla comparativa de estos estados:

WyomingEstatutos específicos para proteger LLC de un solo miembro, anonimato, bajo informe anual de $50.
DelawareDestinado a grandes corporaciones, tarifas elevadas, menor enfoque en protección de activos.
Nuevo MéxicoPermiten el anonimato, no requiere informe anual, menor enfoque en protección de activos.

Wyoming ofrece protección de activos superior y tarifas bajas, destacándose como la mejor opción para la mayoría de los inversionistas. Nevada ha perdido atractivo debido a sus altas tarifas y requisitos de divulgación. Delaware es más adecuado para grandes corporaciones con necesidades específicas, mientras que Nuevo México es ideal para aquellos que buscan anonimato sin necesidad de protección de activos significativa.

Empresas Operadoras

Registrarse en un Estado Diferente

Es posible que la empresa operadora deba registrarse en un estado distinto al seleccionado inicialmente. Por ejemplo, la gestión de propiedades requerirá registrarse en el estado donde se administran dichas propiedades. Aunque el inmueble puede estar registrado en una LLC extranjera, será necesario tener una entidad local para gestionar la propiedad.

Realización de Transacciones Comerciales

Si se considera que usted está «realizando transacciones comerciales» en otro estado, debe registrarse en ese estado. Para la mayoría de los estados, lo siguiente NO se considera hacer negocios: celebrar reuniones, poseer propiedades o bienes inmuebles, abrir una cuenta bancaria, tener un proveedor o contratista, tener algunos clientes, etc. Por otro lado, tener un empleado, alquilar una oficina o tener una tienda física sí se consideran actividades comerciales.

Es crucial entender qué constituye realizar transacciones comerciales para cumplir con las regulaciones estatales. Mientras poseer activos en otros estados, mantener cuentas bancarias o asistir a reuniones generalmente no implica registrarse como entidad extranjera, operaciones como emplear personal o arrendar oficinas físicas sí lo requieren. Esto garantiza que las empresas operadoras cumplan con sus obligaciones legales y fiscales en cada jurisdicción.

Registrarse como entidad extranjera

Registro inevitable

A veces, registrarse como entidad extranjera es inevitable. En tales casos, se recomienda ejecutar las operaciones a través de esta empresa en la mayor medida posible, evitando al mismo tiempo mantener activos dentro de ella. Esta estrategia aísla los riesgos operativos de los activos valiosos, protegiendo así sus inversiones.

Aislar los riesgos operativos

Para proteger sus valiosos activos, es crucial que la empresa operadora arrende los activos necesarios para realizar sus funciones. Esto asegura que los riesgos operativos no afecten directamente a los activos principales. Además, existen métodos para mantener la privacidad, como usar una empresa anónima de Wyoming o servicios de nominados.

Una estructura efectiva de aislamiento de riesgos operativos implica que la empresa operadora no sea propietaria de los activos que utiliza, sino que los arriende. De este modo, cualquier problema operativo no impactará directamente en los activos esenciales como propiedades inmobiliarias o bienes de alto valor. Mantener esta separación es un paso estratégico para proteger sus inversiones y asegurar la continuidad del negocio sin comprometer activos clave.

Estructura Hermana-Hermano versus Estructura Padre-Hijo

Configuración Padre-Hijo

En una configuración entre padres e hijos, una empresa matriz o padre supervisa las empresas filiales o hijas que realizan las operaciones comerciales. Esta estructura permite que la empresa matriz mantenga el control y, al mismo tiempo, permite a las subsidiarias focalizar en sus actividades específicas, lo que a su vez aísla los riesgos y protege los activos valiosos. Esta estrategia se utiliza comúnmente en el sector inmobiliario y de comercio electrónico.

Transferencia de Ingresos a Ubicaciones Libres de Impuestos

Una de las principales ventajas de la estructura padre-hijo es la capacidad de transferir ingresos a jurisdicciones con impuestos bajos o nulos. Mediante contratos de gestión y otros mecanismos, los ingresos de las líneas de negocio individuales se pueden canalizar hacia la empresa matriz ubicada en un estado con menores cargas fiscales, como Wyoming.

Esto no sólo reduces significativamente la obligación tributaria, sino que también asegura una mayor eficiencia en la conservación de capital, permitiendo reinvertir recursos en el crecimiento de la empresa. Es importante realizar estas transferencias conforme a las normativas legales y fiscales vigentes para evitar sanciones y cumplir con las obligaciones tributarias en las diferentes jurisdicciones.

Sociedad Holding para Inversiones Inmobiliarias

Separando Activos Valiosos y Riesgos Operacionales

El sector inmobiliario se presta fácilmente al modelo de sociedad holding debido a la separación efectiva entre activos valiosos y riesgos operacionales. Al poseer inmuebles a través de una entidad y gestionar operaciones mediante otra, se protege a los activos de posibles demandas o problemas financieros originados por las actividades cotidianas.

Propiedad y Gestión Anónima

Ser propietario de bienes raíces a través de una LLC anónima en Wyoming ofrece una gran ventaja en términos de privacidad. Esto evita que la información sobre la titularidad de sus activos esté disponible públicamente, protegiéndolo de posibles demandas frívolas y escrutinio innecesario.

Adoptar una estructura anónima para la propiedad y la gestión de bienes raíces no solo brinda protección legal, sino que también facilita una administración más discreta y eficiente de sus activos valiosos. Utilizar una sociedad holding en Wyoming asegura que la titularidad de los bienes sea confidencial, minimizando riesgos y optimizando la seguridad. Además, en caso de situaciones como accidentes automovilísticos, la anonimidad de su estructura empresarial puede impedir que los acreedores accedan a sus propiedades.

Sociedad Holding para Comercio Electrónico

Dividiendo las Líneas de Productos y Gestionando Riesgos

Las empresas de comercio electrónico prefieren establecer sociedades holding en Wyoming debido al anonimato y la protección de activos que ofrece el estado. Dividir diferentes líneas de productos entre entidades no solo aísla el riesgo, sino que también facilita la venta de estas líneas de forma individual y la gestión de productos exitosos de manera ordenada y eficiente.

Compitiendo en el Mismo Espacio

Las empresas de comercio electrónico también pueden beneficiarse al formar múltiples entidades para competir en el mismo mercado, lo que les permite gestionar diversas líneas de productos sin que los competidores lo sepan. Esto protege la estrategia comercial y permite un enfoque más flexible y competitivo.

Al tener múltiples entidades, las empresas de comercio electrónico pueden actuar en diferentes segmentos de mercado de manera simultánea, lo cual maximiza sus oportunidades de negocio. Además, la competencia entre las propias entidades fomenta la innovación y eficiencia, beneficiando al negocio en general al aumentar su capacidad para adaptarse y responder rápidamente a las demandas del mercado.

Fideicomiso de Wyoming

Disuasión a Acreedores

Un fideicomiso de protección de activos es un método probado para disuadir a los acreedores. Los fideicomisos de Wyoming ofrecen una protección crediticia que comienza de inmediato y cuentan con períodos más cortos para impugnar las transferencias. Esto convierte a Wyoming en una opción atractiva para aquellos que buscan proteger sus activos de posibles reclamaciones.

Separación de Propiedad y Beneficios Económicos

Los fideicomisos separan la propiedad y los beneficios económicos de un activo. Esto significa que, aunque el fideicomiso sea el propietario del activo, usted aún puede beneficiarse de él sin que pueda ser embargado por los acreedores. Esta separación fortalece la protección de los activos al hacer más difícil su reclamación.

Los fideicomisos de Wyoming competen directamente con paraísos fiscales como las Islas Cook y Nevis debido a la robusta protección que ofrecen. La propiedad del activo recae en el fideicomiso, lo que impide que los acreedores lo confisquen. A pesar de que usted no sea el propietario legal de los activos, sigue teniendo derecho a disfrutar de los beneficios económicos que generan, brindando así una sólida capa de seguridad patrimonial.

Implementando una Estructura de Compañía Holding

Tiempo y Costo de Implementación

Implementar una estructura de compañía holding requiere cierto esfuerzo inicial y gastos. Configurar una sociedad holding implica la creación de la entidad legal, la coordinación con profesionales, y posiblemente la reestructuración de las actuales operaciones comerciales. Sin embargo, estos costos y tiempo invertido generalmente se amortizan con los beneficios a largo plazo de protección de activos y eficiencia fiscal.

Los Beneficios Superan los Costos

Aunque el tiempo y los costos iniciales de establecer una sociedad holding pueden parecer significativos, los beneficios resultantes son sustanciales. Proteger los activos de posibles demandas, mantener la privacidad de los titulares y minimizar las obligaciones fiscales son ventajas que justifican la inversión inicial.

Las sociedades holding de Wyoming LLC ofrecen una protección robusta de los activos y anonimato que no es fácilmente disponible en otras estructuras o estados. Con tarifas anuales bajas y beneficios fiscales, es una opción popular entre empresas de comercio electrónico, inversores inmobiliarios y otras industrias de alto riesgo. Las ventajas de presentar una única declaración de impuestos consolidada y mantener propiedades anónimas fortalecen esta decisión estratégica para muchos negocios.

Estrategia Fiscal: ¿Por qué una sociedad holding de Wyoming LLC?

Una sociedad holding en Wyoming LLC ofrece ventajas significativas en cuanto a protección de activos, anonimato y reducción fiscal que superan el esfuerzo de su implementación. Las disposiciones específicas del estado de Wyoming, como la inmunidad frente a acreedores personales y las tarifas bajas, lo posicionan como el líder actual para establecer este tipo de estructuras, facilitando a inversionistas y empresarios una gestión más segura y eficiente de sus activos y operaciones.

FAQ

Q: ¿Qué es una sociedad holding?

A: Una sociedad holding es una entidad que posee y controla otras empresas y activos. No realiza operaciones directamente, sino que actúa a través de subsidiarias o empresas hermanas. La finalidad principal es aislar los pasivos, brindar anonimato cuando sea posible y minimizar los impuestos.

Q: ¿Cuáles son los beneficios de una compañía holding LLC?

A: Los beneficios incluyen el aislamiento del riesgo, protección de órdenes de cobro, declaraciones de impuestos consolidadas, titularidad anónima de activos y la posibilidad de minimizar los impuestos trasladando ingresos a jurisdicciones con bajos o nulos impuestos.

Q: ¿Por qué se recomienda una sociedad holding en Wyoming?

A: Wyoming ofrece beneficios superiores como la protección específica de LLC de un solo miembro, anonimato del propietario, y tarifas bajas de mantenimiento. Esto hace que sea la opción más atractiva para la protección de activos y la privacidad.

Q: ¿Qué tipo de inversores utilizan sociedades holding?

A: Inversores inmobiliarios, empresas de comercio electrónico, familias que gestionan múltiples intereses, personas en planificación patrimonial, y cualquier industria con activos valiosos y riesgosos. Todas estas categorías pueden beneficiarse de la estructura y las protecciones que ofrece una sociedad holding.

Q: ¿Qué diferencia a Wyoming de otros estados como Delaware, Nevada o Nuevo México?

A: A diferencia de Delaware, que se centra en grandes corporaciones, y Nevada, que ha incrementado sus tarifas y requisitos de divulgación, Wyoming mantiene tarifas bajas y una fuerte protección de activos y anonimato. Nuevo México ofrece anonimato pero no es adecuado para quienes tienen activos valiosos.

Q: ¿Se considera que poseer propiedades en otros estados es «transacciones comerciales»?

A: No. Poseer propiedades, abrir cuentas bancarias, tener proveedores o contratistas y tener algunos clientes generalmente no se considera hacer negocios en la mayoría de los estados. Sin embargo, tener empleados, alquilar oficinas o administrar propiedades sí lo es y podría requerir registro como entidad extranjera.

Q: ¿Qué es una estructura hermana-hermana versus una estructura padre-hijo?

A: En una estructura padre-hijo, una empresa matriz supervisa subsidiarias que realizan operaciones, trasladando ingresos a lugares con menos impuestos. En una estructura hermana-hermana, se tienen múltiples empresas de igual nivel que dividen las líneas de productos para aislar riesgos y facilitar la venta individual de líneas de productos.

 

Entendiendo la Ley CESOP: ¿Qué información reporta WISE?? Explicacion de CreateTuLLC

En un mundo donde la fiscalidad internacional puede ser un laberinto, la Ley CESOP surge como un punto focal de incertidumbre para muchos empresarios que operan globalmente. En CreateTuLLC, entendemos la importancia de clarificar estas complejidades y por ello, desglosamos cómo la estructuración de una LLC en Estados Unidos te posiciona en una situación favorable frente a esta ley europea. Este artículo es tu guía esencial para entender si necesitas reportar o no las transacciones realizadas a través de WISE bajo el marco de la ley CESOP, con un enfoque específico en las protecciones y estructuras estadounidenses.

Conclusiones Clave:

  • LLCs como protección legal: Las empresas de responsabilidad limitada (LLC) en EE. UU. están protegidas por el secreto bancario estadounidense y están exentas de informar a autoridades europeas gracias a la territorialidad de las leyes de EE. UU.
  • Operaciones bajo leyes de EE. UU. con WISE: Las transacciones entre tu LLC y WISE US, INC, una corporación de Delaware, operan completamente bajo regulaciones estadounidenses, lo que limita la intervención de leyes europeas como la Ley CESOP.
  • Inexistencia de la LLC en Europa: Al estar la LLC basada en territorio americano, no tiene obligación de reportar a las autoridades europeas bajo la Ley CESOP, que solo aplica dentro de Europa.
  • Implicaciones de la Ley CESOP: Esta normativa afecta solo a empresas dentro de la UE y pretende combatir el fraude en el IVA y otras prácticas relacionadas con el comercio electrónico, sin impactar a las LLC estadounidenses.
  • Protección de información financiera: La información sobre cuentas y transacciones de una LLC solo puede ser revelada bajo orden judicial estadounidense, manteniendo así el secreto bancario y la protección a la privacidad.
  • Obligaciones del IRS: Las LLC deben reportar ciertas transacciones, como aquellas que superen los $10,000, a través de formularios específicos como el FBAR si la cuenta se considera externa, no aplicable a WISE operando como Nostro Account.
  • Recomendaciones prácticas: Se sugiere registrar la LLC en estados con leyes favorables al secreto corporativo y evitar transferencias directas desde cuentas de la LLC a cuentas personales europeas para prevenir obligaciones fiscales inesperadas.

¿Qué es la Ley CESOP?

Definición y propósito

La Ley CESOP es un marco legal europeo diseñado para combatir el fraude del IVA y regular las transacciones a través de pasarelas de pago. Su objetivo primordial es incrementar la transparencia en las operaciones financieras y prevenir la evasión fiscal, especialmente en el comercio electrónico y las transacciones transfronterizas.

Legislación europea que afecta a las compañías europeas

Esta legislación incide directamente en las entidades corporativas europeas que efectúan más de 25 transacciones trimestrales a través de métodos de pago como Stripe y PayPal. La ley requiere que estas compañías reporten estas actividades a las autoridades fiscales, asegurando así una mayor supervisión del flujo monetario y la adecuada contribución tributaria.

El alcance de la Ley CESOP se centra en asegurar que las compañías europeas cumplan con los estándares fiscales y reportes adecuados, lo que ayuda a mantener un terreno de juego uniforme y justo dentro del mercado único europeo. Esta legislación es crucial para evitar que las empresas eludan responsabilidades fiscales mediante la manipulación de transacciones transfronterizas y, por lo tanto, juega un papel vital en la protección de la economía de la Unión Europea.

Exenciones para compañías en ciertos territorios (por ejemplo, Islas Canarias, Ceuta y Melilla)

Interesantemente, la Ley CESOP no se aplica a las compañías establecidas en territorios con un régimen fiscal especial dentro de España, como las Islas Canarias, Ceuta y Melilla. Estos territorios disfrutan de exenciones específicas que permiten a las empresas locales operar bajo un régimen fiscal diferenciado, fortaleciendo su competitividad económica.

Las exenciones otorgadas a estas regiones destacan la flexibilidad y el reconocimiento por parte de la Unión Europea de las necesidades económicas particulares de ciertas áreas. Permite que estas regiones mantengan un atractivo significativo para la inversión y el desarrollo empresarial, al tiempo que promueve un desarrollo económico más equilibrado entre todas las regiones de España y, más ampliamente, de Europa.

Este blog intenta desglosar las implicaciones de la Ley CESOP y su impacto variable según la localización y estructura legal de una empresa, destacando la importancia de comprender bien las regulaciones para operar efectivamente dentro de las normativas europeas.

¿Quién es una Persona de EE.UU.?

Definición por el IRS

El IRS define como «Persona de EE.UU.» a cualquier ciudadano o residente de los Estados Unidos. Además, abarca a cualquier entidad, como corporaciones, LLCs o fideicomisos, que haya sido creada u organizada bajo las leyes de cualquier estado de los EE.UU. o bajo la ley federal estadounidense.

Entidades creadas u organizadas bajo las leyes de EE.UU. (por ejemplo, corporaciones, LLCs, fideicomisos)

Una LLC (Limited Liability Company) u otras estructuras como corporaciones y fideicomisos, caen bajo la categoría de «Personas de EE.UU.» si están organizadas o fundadas según las leyes de algún estado de EE.UU. Estas entidades disfrutan de derechos y protecciones legales específicas conforme a la legislación estadounidense.

Las entidades como las LLCs, que están organizadas bajo las leyes de los Estados Unidos, obtienen beneficios significativos relacionados con la fiscalidad y la protección de activos. Por ejemplo, bajo ciertas condiciones, no están obligadas a reportar a autoridades fiscales extranjeras debido al principio de territorialidad. Esto las posiciona favorablemente para negocios internacionales que buscan minimizar complicaciones legales y aprovechar los marcos regulatorios estadounidenses más permisivos en comparación con otros países.

Implicaciones para WISE US INC y LLCs incorporadas en los EE.UU.

Como «Personas de EE.UU.», WISE US INC y cualquier LLC incorporada en los EE.UU. se rigen exclusivamente bajo la ley de Estados Unidos en lo que respecta a sus operaciones y obligaciones fiscales. Una LLC estadounidense que interactúa con WISE US INC está realizando transacciones dentro del mismo marco legal y territorial de EE.UU.

Esto significa que las transacciones entre WISE US INC y una LLC estadounidense no están sujetas a las leyes o regulaciones bancarias europeas. En términos prácticos, esto proporciona una protección sustancial contra la interferencia extranjera y las obligaciones de informar transacciones financieras a países fuera de los Estados Unidos. Dicho enfoque favorece a los negocios que buscan mantener un grado de confidencialidad y eficiencia fiscal en sus operaciones internacionales.

De hecho, hemos hecho la consulta directamente a Wise y la respuesta ha sido que da igual donde resida el administrador, en el caso de una LLC, dicha cuenta está sujeta a las regulaciones de Estados Unidos.

Territorialidad y Secreto Bancario

WISE US INC como corporación estadounidense

WISE US INC es legalmente una corporación configurada bajo las leyes de los Estados Unidos, específicamente en el estado de Delaware. Esta entidad se adhiere a los principios y regulaciones estadounidenses, posicionándose así dentro del ámbito territorial americano respecto a sus operaciones financieras y obligaciones tributarias.

Las LLC incorporadas en EE.UU. y su relación con WISE

Las LLC que se incorporan en Estados Unidos establecen una relación clara con WISE a través de convenios comerciales. Operando como «US Persons» bajo la definición del IRS, estas entidades disfrutan de protección territorial y están sujetas principalmente a la legislación y normativas fiscales estadounidenses.

Esta configuración asegura que todas las transacciones manejadas por WISE para estas LLCs se traten dentro de los confines legales estadounidenses. Principalmente, estas transacciones se benefician de no estar sujetas a obligaciones de reporte financiero fuera del territorio, suponiendo que no se infrinjan normas particulares de operación transfronteriza establecidas por entidades reguladoras estadounidenses.

Secreto bancario y protección bajo la ley estadounidense

El secreto bancario en los Estados Unidos ofrece una capa adicional de seguridad para las LLCs, manteniendo sus operaciones financieras a resguardo de exposiciones no autorizadas. Este principio se aplica estrictamente, sujeto solo a la intervención mediante proceso legal estadounidense.

La información concerniente a las cuentas y transacciones de las LLCs solo puede ser divulga bajo órdenes judiciales específicas de los Estados Unidos, proporcionando un alto nivel de privacidad y protección contra requisitorias externas. Siguiendo las directrices del IRS, cualquier exposición de data financiera sin el debido proceso legal es tanto improbable como ilegal, reforzando la integridad y confiabilidad operacional de estas entidades bajo la jurisdicción estadounidense.

¿Necesito Reportar las Transacciones de WISE?

Ley CESOP y su Aplicación a las Compañías Europeas

La Ley CESOP principalmente afecta a las compañías basadas en Europa, excluyendo a las ubicadas en Islas Canarias, Ceuta y Melilla. Su propósito es controlar y mitigar el fraude en el IVA, especialmente relacionado con el dropshipping y el comercio con China, exigiendo el reporte de transacciones a través de pasarelas de pago como Stripe y PayPal si superan las 25 transacciones trimestrales.

Exención para Compañías Basadas en EE. UU., Incluidas las LLCs

Las compañías estadounidenses, incluidas las LLCs, están exentas de las obligaciones de la Ley CESOP debido a su localización territorial y estatus legal como «US Person». Esto se deben a que están regidas por las leyes de Estados Unidos y no por las de la Unión Europea, lo que les proporciona protección bajo el secreto bancario americano.

Además, es importante destacar que, al estar las LLC ubicadas en territorio estadounidense, estas operan bajo un completo amparo legal ofrecido por la legislación de dicho país. Toda transacción entre WISE US, INC y una LLC se considera un intercambio entre «US Persons», sujetas únicamente a las normativas y leyes estadounidenses, no europeas. Esta situación jurídica proporciona una fuerte protección y evita la necesidad de reportar movimientos financieros a las autoridades europeas.

Implicaciones para las Transacciones de WISE y Requisitos de Reporte

Al operar bajo la jurisdicción de EE.UU., las transacciones de WISE no requieren reportes a las autoridades europeas. WISE US INC actúa dentro del marco de las leyes estadounidenses como un agente que facilita servicios de cambio y almacenamiento de divisas, pero no como un banco tradicional, lo cual altera y especifica sus requisitos de reporte.

Es crucial comprender que, dado que WISE maneja cuentas en moneda extranjera a través de bancos estadounidenses como EVOLVE BANK o COMMUNITY FEDERAL SAVINGS BANK, estos están bajo regulaciones americanas. Cualquier reporte de WISE sobre transacciones manejará únicamente el IBAN de destino y el nombre de la entidad beneficiaria final (la LLC), sin divulgar información que comprometa la privacidad del propietario de la cuenta, a menos que haya consentimiento escrito o un mandato judicial de Estados Unidos. Esto fortalece la confidencialidad y seguridad de las operaciones de la LLC frente a regulaciones extranjeras.

Transacciones de Stripe USA y WISE

Uso de Stripe USA para procesar pagos

Al operar bajo la jurisdicción estadounidense, tu LLC debe utilizar Stripe USA para el procesamiento de pagos. Esto garantiza que todas las transacciones se manejen conforme a las leyes de EE. UU., evitando así complicaciones legales y manteniendo las operaciones dentro de la legalidad de la territorialidad americana.

Conversión de Euros a USD y depósito en una cuenta bancaria de EE. UU.

Utilizando Stripe USA, los pagos realizados en euros por tus clientes son convertidos automáticamente a dólares estadounidenses. Estos fondos son luego depositados en una cuenta bancaria de EE. UU., como podría ser la de WISE, gestionada bajo entidades bancarias estadounidenses.

Este proceso de conversión y transferencia es crucial ya que asegura que las operaciones se mantengan dentro del marco regulatorio estadounidense. Además, al utilizar cuentas en dólares, se minimiza el riesgo cambiario y se facilita la gestión financiera de la LLC. Este flujo de operaciones garantiza una mayor transparencia y eficiencia en el manejo de las divisas.

Implicaciones para el reporte y tributación

Al manejar las transacciones a través de Stripe USA y convertir las divisas a USD, la LLC se mantiene dentro de la jurisdicción fiscal de EE. UU. Esto excluye a la LLC de las obligaciones de reporte que impone la ley CESOP en Europa, enfocándose únicamente en las normativas fiscales americanas.

Debido a que todas las operaciones financieras se efectúan y reportan en territorio estadounidense, la LLC se beneficia del secreto bancario americano y de las leyes tributarias locales. Esto resulta en una significativa protección contra reportes y cargas fiscales que podrían ser impuestos por entidades europeas, asegurando una gestión más eficiente y segura del patrimonio de la LLC.

¿Qué Sucede si Recibo Más de 25 Transacciones?

Escenario: recibir más de 25 transacciones a través de Stripe USA

Si tu LLC estadounidense recibe más de 25 transacciones trimestrales a través de Stripe USA, no hay motivo de preocupación respecto a la ley CESOP, pues esos pagos están siendo procesados dentro de la jurisdicción estadounidense y no en Europa. Stripe USA maneja la conversión de euros a dólares y los deposita en una cuenta estadounidense, asegurando que las operaciones se mantengan bajo las leyes y regulaciones de los Estados Unidos.

Requisitos de reporte e implicaciones fiscales

Las transacciones superiores a $10,000 realizadas por una LLC deben reportarse dentro de los 15 días posteriores a su recepción en una cuenta bancaria, conforme a normativas estadounidenses referentes a la ley sureña. Sin embargo, dado que las operaciones se realizan dentro de la territorialidad de EE. UU. y las cuentas asociadas al servicio como WISE son gestionadas como «NOSTRO ACCOUNT», generalmente no hay obligatoriedad de presentar el formulario 114 del FBAR a menos que se abra una cuenta bancaria directamente en el exterior.

La regulación para el reporte de transacciones superiores a $10,000 en efectivo o su equivalente, requiere que sean reportadas a través del formulario 8300, una medida que busca combatir el fraude y la evasión fiscal pero que está estrictamente circunscrita a los montos y condiciones especificadas sin implicar reportes automáticos a países de la Unión Europea. Para las LLCs que operan exclusivamente bajo la jurisdicción de EE.UU., las transacciones se inscriben bajo las normas fiscales estadounidenses, lo cual simplifica el cumplimiento sin sobreexponer al requerimiento impositivo europeo, siempre y cuando se manejen correctamente las cuentas y se sigan las pautas legales adecuadas.

Protección bajo las leyes de secreto bancario de EE.UU.

Las LLC registradas en EE.UU., al operar bajo la figura de «U.S. Person», gozan de la protección del secreto bancario estadounidense. Ni WISE ni otros bancos pueden revelar información bancaria sin una orden judicial específica. Este marco de confidencialidad fortalece la seguridad de las operaciones y protege las finanzas de las entidades americanas frente a requerimientos indebidos procedentes de autoridades extranjeras.

Los aspectos relacionados con las leyes de secreto bancario en EE. UU. ofrecen un manto de protección especial sobre las transacciones financieras. No solo limita la divulgación de información a terceros sin consentimiento debidamente autorizado, sino que además establece un entorno seguro para que las LLC operen con una capa fuerte de privacidad. Esta condición es vital para negocios que buscan mantener su información reservada y fuera del acceso indebido por partes ajenas a la jurisdicción americana. Resulta crucial para operadores internacionales que desean aprovechar las ventajas del sistema bancario estadounidense sin comprometer su confidencialidad.

Recomendaciones Adicionales

Registro de una LLC en un Estado Opaco

Para una capa adicional de privacidad, es recomendable registrar tu LLC en un estado que ofrezca altos niveles de confidencialidad. En estos estados, la identidad del propietario efectivo de la LLC puede permanecer anónima, lo cual es crucial para proteger tu información personal y financiera frente a indagaciones no deseadas.

Operar con Bancos Estadounidenses y Evitar Transferencias a Cuentas Personales en Europa

Para maximizar la seguridad y la confidencialidad financiera, es aconsejable operar exclusivamente con bancos estadounidenses, como Mercury o Relay, y evitar transferencias directas a cuentas personales en Europa. Esto previene la exposición a leyes fiscales europeas que podrían comprometer tu privacidad y activos.

Al mantener todas las operaciones y transacciones financieras dentro de EE. UU. y haciendo uso de plataformas ¿Cuál es la diferencia entre usar una cuenta sólo con bancos de EE. UU.? , se garantiza que todas las transacciones quedan bajo el paraguas de la ley estadounidense y no de las regulaciones más intrusivas de la UE. Este método asegura que las actividades de tu LLC estén protegidas por el secreto bancario de EE. UU., reduciendo así el riesgo de divulgación de información a gobiernos extranjeros sin tu consentimiento. Gestiona tus fondos de manera inteligente y considera el impacto de las transferencias internacionales para evitar problemas fiscales innecesarios.

Precauciones para Proteger los Activos Personales

Es fundamental no mezclar los fondos de la LLC con cuentas personales para mantener la separación legal entre la persona y la entidad. Esto no solo es crucial para la claridad contable, sino también para proteger los activos personales frente a litigios o deudas contraídas por la empresa.

La segregación efectiva de cuentas y el uso cauteloso de las finanzas de la LLC ayudan a garantizar que tus activos personales permanezcan seguros frente a reclamaciones. En el contexto legal estadounidense, esto proporciona una barrera robusta contra procesos que podrían buscar atacar los recursos financieros del individuo, debido a actividades empresariales. Asegura siempre una división clara y documentada entre tus finanzas personales y las de tu empresa para proteger tu patrimonio de manera eficiente.

Cuenta NOSTRO y Reporte FBAR

Definición de una Cuenta NOSTRO

Una Cuenta NOSTRO se refiere a una cuenta mantenida por un banco en moneda extranjera en otro banco. Proviene del latín «nuestro» y se emplea principalmente para facilitar las transacciones y el cambio de divisas, optimizando así operaciones comerciales internacionales.

Exención del Reporte FBAR para Cuentas NOSTRO

En lo que respecta a las regulaciones del IRS, las cuentas que se clasifican como CORRESPONDENT o NOSTRO ACCOUNT están exentas de reportarse en el formulario FBAR. Esto incluye las cuentas utilizadas principalmente para transacciones bancarias internacionales y no poseídas directamente por la entidad reportante.

Esta exención es crucial pues significa que las LLCs que operan con WISE y utilizan este tipo de cuentas para manejar divisas no necesitan reportar estas cuentas en el formulario FBAR. El IRS reconoce estas cuentas como herramientas necesarias para el manejo eficiente de transacciones internacionales, lo que subraya la importancia de una planificación adecuada y conocimiento de las normativas fiscales aplicables.

Implicaciones para las Transacciones de WISE y los Requerimientos de Reporte

En el caso de las transacciones realizadas a través de WISE, estas se gestionan como cualquier otra transacción dentro de una cuenta NOSTRO, manejada por Wise y no directamente por la LLC. Esto implica que no existe obligación directa de reportar estas transacciones específicas a las autoridades fiscales europeas, ya que operan bajo la jurisdicción y regulación estadounidense.

Esta disposición afecta significativamente a las empresas que utilizan WISE para manejar intercambios en diferentes divisas, ya que estas operaciones están protegidas bajo el secreto bancario estadounidense y no requieren reporte directo en Europa. Así, las empresas pueden operar con una mayor libertad y seguridad jurídica, evitando complicaciones legales que podrían surgir por la falta de conocimiento sobre estas normativas.

Comprendiendo la Ley CESOP: ¿Es Necesario Reportar Transacciones WISE? Explicación de CreateTuLLC

En resumen, si operas una LLC en Estados Unidos, como WISE US INC y tu LLC están bajo la jurisdicción estadounidense, no necesitas reportar transacciones Wise en Europa bajo la Ley CESOP. La legislación CESOP se aplica solo a empresas dentro de la Unión Europea y no afecta a las LLC estadounidenses, permitiéndote gestionar transacciones sin la obligación de informar a las autoridades europeas. Esto refuerza la posición de la LLC como una herramienta eficaz para la protección patrimonial y la privacidad financiera en el contexto internacional.

Preguntas Frecuentes

P: ¿Qué es la Ley CESOP y cómo afecta a mi LLC en Estados Unidos?

A: La Ley CESOP es una regulación europea que afecta principalmente a entidades dentro de la Unión Europea y busca prevenir el fraude del IVA, especialmente en operaciones de comercio electrónico. Si tu LLC está registrada y opera dentro de Estados Unidos, no se rige por las leyes europeas, sino por las estadounidenses, por lo que la Ley CESOP no te afectaría directamente.

P: ¿Necesito reportar las transacciones realizadas a través de WISE desde mi LLC americana a las autoridades europeas?

A: No, las transacciones realizadas por entidades estadounidenses como una LLC no necesitan ser reportadas a las autoridades europeas. WISE opera en los Estados Unidos con licencia de transmisor de dinero y facilita servicios financieros bajo regulaciones estadounidenses, por lo tanto, cualquier transacción se rige bajo estas leyes y no las europeas.

P: Si abro una cuenta con WISE usando mi LLC, ¿esta cuenta se considera una cuenta fuera de EE. UU. que debe reportarse al IRS?

A: No, la cuenta de WISE de tu LLC estadounidense se considera una «NOSTRO ACCOUNT», que es una cuenta que un banco mantiene en moneda extranjera en otro banco pero dentro de la misma jurisdicción fiscal. El IRS de EE. UU. no requiere que reportes este tipo de cuentas si son gestionadas y operadas bajo la ley estadounidense.

P: ¿Cómo puedo proteger la información relacionada con las transacciones y operaciones financieras de mi LLC?

A: Las LLCs en Estados Unidos tienen ciertas protecciones bajo el secreto bancario y la legislación fiscal americana. Además, al operar completamente dentro de la jurisdicción de Estados Unidos, las regulaciones como la Ley CESOP de la UE no aplican. Para mayor seguridad, podría considerarse la apertura de cuentas en estados con mayores protecciones a la privacidad.

P: ¿WISE US INC. es considerado un banco bajo las regulaciones de EE. UU.?

A: No, WISE US INC. no es un banco sino una plataforma digital que ofrece servicios de manejo de dinero, como transferencias y cambio de moneda, en asociación con bancos licenciados en EE. UU. como EVOLVE BANK y COMMUNITY FEDERAL SAVINGS BANK.

P: Si mi LLC recibe más de $10,000 en un año en su cuenta de WISE, ¿debo reportar esto en el formulario 8300 al IRS?

A: Sí, cualquier empresa o individuo en los Estados Unidos que reciba más de $10,000 en una transacción o series de transacciones relacionadas en efectivo necesita reportar esto usando el formulario 8300 al IRS. Esta regla aplica a todas las entidades en EE. UU., incluyendo LLCs.

P: ¿Cómo afecta la Base de Información del Beneficiario (BOI) que comenzará en 2024 a mi LLC en EE. UU.?

A: A partir de 2024, todas las entidades corporativas en EE.UU., incluidas las LLCs, necesitarán proporcionar información sobre sus propietarios beneficiarios como parte del Reporte BOI. Esto es parte de un esfuerzo por aumentar la transparencia financiera y prevenir el fraude y la evasión fiscal. Es importante mantenerse informado sobre cómo cumplir con estas nuevas regulaciones.

La información aquí contenida busca clarificar dudas respecto a la interacción entre legislaciones estadounidenses y europeas en términos de transacciones financieras para LLCs americanas, especialmente en lo referente a servicios como WISE y las implicancias de la Ley CESOP.

¿Vale la pena trabajar tanto si casi la mitad de tus ingresos se destinan a impuestos?

Invertir tiempo y esfuerzo en tu negocio es una putada cuando debes pagar de 225 a 530 euros mensuales en cuotas de autónomos, un 19% a 47% de IRPF sobre ganancias netas y el 21% de IVA. Por no hablar de la cuota de asesoría fiscal, que ronda los 90 euros al mes o más dependiendo de la facturación. Además, si tienes una sociedad limitada (SL), enfrentas un 23% de impuesto de sociedades.

Solución Legal: Una LLC en Estados Unidos. 🌟

Imagina un futuro sin términos como IVA, cuotas de autónomos o impuesto de sociedades. La solución es modificar tu estructura empresarial con una LLC americana, que puedes establecer desde cualquier parte del mundo. Esto elimina las altas cargas fiscales en España. No se trata de pagar cero impuestos, eso no existe. Si no de tributar de manera inteligente.

Por qué una LLC hace la diferencia

Como autónomo o dueño de una empresa, estás perdiendo una cantidad significativa de dinero mensualmente.

Supongamos 3 facturaciones iniciales diferentes, menos de 3000, 3000 y 4000 o más.

Con 1000 euros al mes de facturación, se hace prácticamente inviable ser autónomo: 1000 – 173 de iva – 225 de cuota mínima de autónomos – 90 asesoria = 512 euros al mes, es decir, 6144 al año.

Supongamos ahora que facturas 3.000 euros al mes (36.000 euros al año). Tras pagar 6.000 euros en IVA y 7.987 euros en IRPF, y restar 2.700 euros en cuotas mínimas de autónomos, y restarle 1080 de los 90 de asesoría mensual te quedan solo 12.220 euros de 30.000 iniciales.

En una SL hay que partir de 4000 al mes para que te salga rentable, los 48.000 euros se reducen al pagar 8.000 euros de IVA, 9123 de impuesto de sociedades y 3.720 en cuotas de autónomos societarios, y restarle 1440 de los 120 de asesoría mensual, dejando solo 25.386 euros… y a esto aplícale ahora el IRPF si te repartes dividendos.

Con una LLC en EE. UU., puedes mantener todos tus ingresos, ya que las LLC no pagan IVA ni cuotas de autónomo, ni impuesto de sociedades. Además, una LLC que ofrece servicios digitales no está sujeta a impuestos en EE. UU. si el propietario no reside allí, no tiene empleados ni oficinas en el país, y no se basa en clientes estadounidenses. Y la magia ocurre cuando combinas la llc con otra estructura societaria o una residencia fiscal de baja tributación.

Beneficios Fiscales

Al operar bajo una LLC, puedes disfrutar de beneficios fiscales significativos, manteniendo más ingresos legalmente. Después la combinas con residencia fiscal de baja tributación o con otra estructura societaria que te permita ser más competitivo. Hay muchas opciones que puedes implementar a lo largo del tiempo y en función de tu facturación, pero todo empieza con una LLC.

Beneficios de un LLC: 1- Anonimato, nadie sabe que es tuya la LLC. 2- Ahorro en declaraciones trimestrales, solo tienes que presentar un informe anual. 3- Invertir lo que ahorras en tu empresa para permitir un Crecimiento de tu empresa 4- Sin contabilidad, no estás obligado a llevar una contabilidad 5- Las LLC están muy bien valoradas internacionalmente. 6- Sin IVA, con lo que tus clientes, no tienen que adelantarte el IVA. 7- Paga impuestos justos. 8- Protección del Patrimonio Personal. Gracias a la responsabilidad limitada, una LLC evita exponer los activos personales de los propietarios a posibles problemas derivados del negocio. 9- Apertura de cuentas bancarias comerciales en EE. UU. sin necesidad de viajar

Una LLC facilita la apertura de cuentas bancarias comerciales en los EE. UU. desde cualquier parte del mundo, sin requerir la presencia física de los propietarios. Esto permite una gestión financiera eficiente y conveniente para las operaciones comerciales.

Ejemplos de combinaciones societarias

LLC + OU en Estonia : El dinero de la LLC se pasa al finalizar el ejercicio a la empresa de Estonia, y si no se saca el dinero a tu persona, se tributa al 0%. Si se sacan dividendos, se paga un 20%.

LLC + HOLDING LLC en EEUU : El dinero de la LLC se pasa al finalizar el ejercicio a la Holding LLC, y si no se saca el dinero a tu nombre, se tributa al 0%. Si se sacan dividendos, se paga un % que varía según la cantidad en la declaración de la renta.

Ejemplos de éxito

Oscar, emprendedor online que ofrece servicios digitales estableció su LLC sin necesidad de viajar y gestiona sus impuestos de forma legal, mientras Tamara, ofreciendo servicios de mentoría y formaciones online, gana más cada mes sin aplicar IVA. Ambos lo hicieron en menos de 10 días, evitando la burocracia española.

Sobre Nosotros

En createtullc.com, ayudamos a emprendedores a lanzar su negocio online y reducir su carga fiscal. Vimos que muchos terminaban agotados por las altas tasas impositivas, sin poder disfrutar de beneficios, lo cual se traduce en stress y trabajar sin parar.

Costo

El costo de formación de una LLC oscila entre 1.050 y 1.300 euros, con un mantenimiento anual a partir del segundo año. El costo depende del estado donde se establezca la LLC y del tipo de negocio.

Reserva una Cita

Si quieres una LLC sin complicaciones, reserva una cita con nuestros asesores para evaluar si es adecuado para tu negocio. Y te explicamos las diferentes combinaciones societarias y de residencia fiscal con las que puedes operar para que no tengas ningún problema

Aquí te presentamos las 8 ventajas de establecer una LLC en los Estados Unidos como extranjero, detalladas para que tengas información clara y concisa:

Beneficios clave de una LLC en EE. UU.

¿Cuáles son las ventajas principales de tener una LLC?
Protección del Patrimonio Personal. Gracias a la responsabilidad limitada, una LLC evita exponer los activos personales de los propietarios a posibles problemas derivados del negocio.

Flexibilidad Tributaria. Se permite elegir cómo se gravará la empresa, ya sea como Propiedad Única, Asociación o Corporación.

Sin Doble Imposición. Por defecto, una LLC no paga impuestos corporativos, ya que los resultados se reportan a través de la declaración individual de cada propietario.

Sin Obligación de Presentar Informes Contables. A pesar de la importancia de mantener registros financieros, el IRS no exige a una LLC presentar contabilidad formal.

Venta en Marketplaces como Amazon. Como empresa en Estados Unidos, una LLC permite vender en Amazon desde cualquier país, aunque los propietarios no sean aceptados individualmente.

Uso de Pasarelas de Pago como Stripe o hotmart. Al ser una empresa estadounidense, una LLC puede utilizar pasarelas de pago como Stripe o hotmart sin importar la residencia de los propietarios.

Apertura de Cuenta Bancaria en EE. UU. Es posible abrir una cuenta en un banco de EE. UU. sin necesidad de viajar, además de obtener una Tarjeta de Débito Internacional con una LLC.

Protección de la Privacidad. Dependiendo del estado de registro, es posible que no existan registros públicos de los propietarios de una LLC.

Distribución Libre de Ganancias. Las ganancias de una LLC pueden repartirse entre sus miembros en proporciones diferentes a la participación de cada uno.

  1. Iniciar un negocio de forma sencilla y eficaz
    La principal ventaja de una LLC es la facilidad y rapidez con la que se puede constituir en comparación con los complicados trámites burocráticos de otros países. Solo necesitas ser mayor de 18 años y tener un pasaporte válido. Esto permite a cualquier persona, independientemente de su nacionalidad, abrir una LLC en EE. UU. sin necesidad de socios ni de residir en el país.
  2. Proteger el patrimonio personal de los socios
    La responsabilidad limitada de una LLC protege los activos personales de sus propietarios en caso de disputas legales o deudas de la empresa. Esto evita que los miembros deban responder con sus bienes personales, manteniendo un margen de seguridad financiera.
  3. Optimizar el pago de impuestos
    Al establecer una LLC en los EE. UU., los propietarios pueden acceder a ventajas fiscales y planificar su estructura tributaria de manera eficiente. Tienen la libertad de elegir cómo gravar la empresa y pueden beneficiarse de un régimen impositivo adecuado a sus necesidades y circunstancias individuales.
  4. Acceso a oportunidades de visas de trabajo en los Estados Unidos
    Al tener una LLC en los EE. UU., los propietarios pueden optar a solicitar visas de trabajo para operar su empresa en el país de forma legal y facilitar su presencia en el mercado estadounidense.
  5. Apertura de cuentas bancarias comerciales en EE. UU. sin necesidad de viajar
    Una LLC facilita la apertura de cuentas bancarias comerciales en los EE. UU. desde cualquier parte del mundo, sin requerir la presencia física de los propietarios. Esto permite una gestión financiera eficiente y conveniente para las operaciones comerciales.

Te la podemos abrir hasta en 4 bancos diferentes.

  1. Acceso a marketplaces y pasarelas de pago restringidas
    Al tener una LLC en los EE. UU., los propietarios pueden acceder a plataformas de comercio electrónico y pasarelas de pago restringidas, ampliando así las oportunidades de venta y transacciones en línea, independientemente de su ubicación geográfica.
  2. Proceso de registro sencillo y sin requisitos burocráticos excesivos
    Con una LLC, el proceso de registro es ágil y no requiere trámites burocráticos complejos. Esto facilita el inicio de actividades comerciales y permite a los emprendedores centrarse en el desarrollo de sus negocios sin complicaciones administrativas.
  3. Privacidad garantizada con LLC anónimas
    En algunos estados de los EE. UU., las LLC pueden mantener el anonimato de sus propietarios, protegiendo su privacidad y confidencialidad en los registros públicos, lo que brinda un mayor nivel de seguridad y discreción en los negocios.

Para más información detallada sobre las ventajas y beneficios de establecer una LLC en los Estados Unidos como extranjero, no dudes en consultarnos. ¡Aprovecha estas oportunidades para impulsar tu emprendimiento y expandir tu presencia en el mercado estadounidense!

 

Empezar una LLC en Wyoming, Delaware o New Mexico es una decisión estratégica para muchos empresarios, pero Wyoming se destaca por sus ventajas únicas. Veamos por qué Wyoming es a menudo la elección preferida para formar una LLC y cómo se compara con los otros estados.

Pero antes quiero hacerte una pregunta: ¿Quieres liberarte de las elevadas cuotas de autónomos y la complejidad fiscal española?

Tu lo sabes bien, impuestos cada vez mayores que te ahogan, inspecciones  y pagar asesorías para que encima te multen porque les pagan por ello, aunque no tengan razón.

Iniciar una LLC en EE.UU. puede ser tu camino hacia una mayor libertad financiera y menor carga tributaria en especial para emprendedores digitales y freelancers y cualquier servicio profesional online.

Una LLC tiene estos beneficios:

Doble anonimato, para que nadie sepa que es tuya. Somos los únicos que lo hacemos con doble anonimato.

No es necesario que hagas contabilidad, aunque recomendable, pero no tienes que hacer declaraciones trimestrales. Solo enviar formularios anualmente sencillos de hacer.

Responsabilidad limitada, si surge algún problema, no respondes con tus propios bienes.

Facilidad de abrir cuentas bancarias.

Muchos no saben que estado elegir. Es recomendable New mexico, Wyoming o Delaware. Las tres tienen anonimato. Lo que quizás las diferencia es que New mexico, no lleva contabilidad. Wyoming es el padre de las llc, y ofrece anonimato y protección de activos y protege a las llc con sus leyes. Delaware, goza de buena reputación y de gran opacidad, y es buena para inversiones. Enseguida te cuento más detalles…

En EEUU las LLC no pagan impuestos si eres extranjero. Y en España, solo si tomas dividendos o existe beneficio al final del año y no has realizado ninguna estrategia, para lo cual, no dudes en consultarnos. En Portugal las LLC tributan al 0% durante 10 años, y si lo combinas con una empresa en Estonia , solo tributas un 20% si tomas dividendos.

Crear una LLC te puede llevar entre 3 dias si la haces con nosotros super express o 15 días express. Solo tienes que elegir el nombre, te formamos la empresa y conseguimos el ein, y ya solo quedaría la apertura de cuentas bancarias. Nosotros nos encargamos de todo, incluso de la contabilidad.

Muchos empresarios a los que ya les hemos creado la LLC nos comentan siempre la tranquilidad y facilidad de manejo, los poco gastos, y el poco papeleo que lleva.

Tienes mi contacto en createtullc.com o en mi perfil. Y tu a que esperas a volverte LLC adicto?

Y ahora vamos con los detalles de las LLC en cada Estado:

Ventajas de Formar una LLC en Wyoming

  1. Protección de Activos y Privacidad: Las LLCs en Wyoming ofrecen una excelente protección de activos. Los acreedores están limitados a perseguir solo los activos de la empresa, no los personales del propietario. Además, Wyoming permite un nivel de anonimato; no es necesario divulgar públicamente los nombres de los miembros o gerentes de la LLC​

​​​​2. Beneficios Fiscales: Wyoming es conocido por su entorno fiscal favorable. No hay impuestos estatales sobre la renta para individuos o corporaciones, lo que significa que las ganancias pasan directamente a los miembros sin ser doblemente gravadas. Además, las LLCs disfrutan de una estructura fiscal de paso, permitiendo que las ganancias o pérdidas se informen en las declaraciones de impuestos personales de los miembros​

​​​​

  1. Flexibilidad en la Estructura de Propiedad y Gestión: Wyoming no limita el número de miembros en una LLC, permitiendo una estructura de propiedad diversa. Además, las LLCs pueden ser gestionadas por miembros o por gerentes, ofreciendo flexibilidad en cómo se opera el negocio​

​​

  1. Protección contra Ordenes de Cobro para LLCs Unipersonales: Wyoming ofrece protección contra órdenes de cobro específicamente para LLCs unipersonales, lo que significa que los acreedores no pueden apoderarse de la empresa o sus activos debido a deudas personales del propietario​
  2. Facilidad de Registro y Mantenimiento Bajo: El proceso de formación de una LLC en Wyoming es simple y directo, con bajos costos iniciales y anuales. No se requiere un acuerdo operativo al momento de la formación, y las tarifas anuales son mínimas comparadas con otros estados​
  3. Duración Ilimitada y Facilidad de Transferencia de Propiedad: A diferencia de otros estados, las LLCs en Wyoming no están obligadas a limitar su vida útil, lo que ofrece una «vida perpetua». La propiedad de una LLC también puede transferirse fácilmente, lo que facilita la planificación sucesoria o cambios en la propiedad​

Comparación con Delaware y New Mexico

Delaware ha sido tradicionalmente un lugar popular para la formación de empresas debido a su prestigioso Cuerpo de Leyes de Negocios y su corte especializada en litigios corporativos. Sin embargo, Wyoming ofrece ventajas similares en términos de protección de activos y flexibilidad, pero con el beneficio adicional de no tener impuestos estatales sobre la renta y mayor privacidad para los propietarios de LLC.

New Mexico, por otro lado, ofrece la ventaja de no requerir informes anuales para LLCs, lo que puede significar menos papeleo. Sin embargo, no ofrece las mismas ventajas fiscales ni de privacidad que Wyoming.

En conclusión, aunque Delaware y New Mexico tienen sus propias ventajas, Wyoming se destaca por su combinación única de protección de activos, beneficios fiscales, privacidad, y bajo costo y facilidad de mantenimiento. Estas características hacen de Wyoming una opción atractiva para muchos empresarios al decidir dónde formar su LLC​

Para tomar la decisión más informada, es crucial considerar las necesidades específicas de su negocio y cómo las leyes y beneficios de cada estado se alinean con esos requisitos.

Ahora que hemos visto por qué Wyoming es tan atractivo para formar una LLC, es vital entender cómo se traduce esto en acción y cómo se compara con las opciones de Delaware y New Mexico. La elección entre estos estados depende de varios factores clave que incluyen la privacidad, la fiscalidad, los costos operativos, y la protección de activos.

Delaware: El Pionero en la Formación de Empresas

Delaware es conocido por su corte de Chancery, un tribunal que se especializa en leyes de negocios, lo que atrae a muchas empresas grandes. Además, la privacidad de los propietarios no es tan protegida como en Wyoming, ya que Delaware requiere la divulgación de más información sobre los propietarios y gerentes de las LLCs. Sin embargo, Delaware puede ser atractivo para empresas que buscan atraer inversores o planear salir a bolsa, gracias a su establecido prestigio y su sistema legal orientado a los negocios.

New Mexico: Simplicidad y Bajo Costo

New Mexico ofrece una opción atractiva con un proceso de formación y mantenimiento de LLC relativamente simple y económico. A diferencia de Wyoming y Delaware, New Mexico no requiere informes anuales para LLCs, lo que reduce el papeleo y los costos operativos. Sin embargo, carece de algunas de las protecciones de privacidad y beneficios fiscales que Wyoming ofrece.

Formar una LLC en New Mexico ofrece una gama de ventajas significativas para empresarios y propietarios de pequeñas empresas que buscan flexibilidad, protección de activos y beneficios fiscales. Entre las principales ventajas se incluyen:

  • Protección de Activos y Flexibilidad Operativa: Las LLC en New Mexico ofrecen protección de activos sólida, similar a una corporación tradicional, pero con más flexibilidad en las operaciones diarias. No se requieren actas formales, reuniones ni resoluciones registradas, facilitando la gestión​
  • Ventajas Fiscales: Los miembros de las LLC evitan la doble tributación, ya que las pérdidas, ganancias y gastos de la empresa fluyen a través de la compañía, generalmente en beneficio de los miembros. Sin embargo, existe la opción de optar por una estructura fiscal corporativa si resulta más beneficiosa​

 

  • Costos Iniciales y de Mantenimiento Bajos: Con una tarifa única de $50 para crear la LLC en New Mexico y sin tarifas anuales de mantenimiento, los costos de inicio y mantenimiento son bajos, facilitando el emprendimiento​

 

  • Privacidad y Anonimato: New Mexico es popular entre individuos preocupados por la privacidad, inversores conscientes de los costos y empresas de comercio electrónico debido a la posibilidad de propiedad anónima y la ausencia de informes o tarifas anuales. Solo se requiere mantener un agente registrado en el estado​

Estas ventajas hacen de New Mexico un lugar atractivo para formar una LLC, especialmente para empresas de comercio electrónico y aquellas que buscan mantener un perfil bajo mientras se benefician de un entorno empresarial amigable y costos operativos bajos. La facilidad de presentación en línea y la ausencia de requisitos de residencia brindan flexibilidad adicional para empresarios y propietarios de empresas fuera del estado​

Pasos Para Formar una LLC en Wyoming, Delaware o New Mexico

  1. Elección del Nombre: Debe ser único y no similar a otros nombres registrados en Wyoming.
  2. Agente Registrado: Es obligatorio tener un agente registrado en Wyoming que pueda recibir documentos legales en nombre de la LLC.
  3. Archivo de Artículos de Organización: Este es el documento principal que oficializa la LLC ante el estado y incluye detalles básicos sobre la empresa.
  4. Acuerdo Operativo: Aunque no es obligatorio en Wyoming, se recomienda tener uno para definir las reglas operativas de la LLC.
  5. Licencias y Permisos: Dependiendo del tipo de negocio, pueden ser necesarias licencias específicas a nivel estatal o local.
  6. EIN y Cuenta Bancaria: Es esencial obtener un EIN del IRS para asuntos fiscales y abrir una cuenta bancaria para la LLC.

Consideraciones Finales

La elección entre Wyoming, Delaware, y New Mexico depende de las prioridades de su negocio. Si valora la privacidad, la protección de activos, y los beneficios fiscales por encima de todo, Wyoming podría ser su mejor opción. Delaware puede ser más adecuado para empresas que buscan crecer rápidamente y atraer inversiones. New Mexico, por otro lado, ofrece una opción de bajo costo y mantenimiento para pequeñas empresas que buscan simplicidad.

Descargo de responsabilidad: La información contenida en createtullc.com no representa ni pretende constituir o sustituir consejo ni asesoría fiscal ni legal en el cual confiar, así como tampoco otro tipo de asesoramiento profesional. Para requerir tal servicio, es necesario acudir a un profesional del área, como un contador o abogado, por ejemplo. Se debe buscar asesoramiento profesional o especializado antes de tomar, o abstenerse, de cualquier decisión basada en el contenido de este sitio web. La información proveída en createtullc.com cumple un rol meramente divulgativo y orientativo en base a información de conocimiento público y a la propia experiencia de CreateTuLLC con sus clientes, por lo cual no garantizamos, explícita o implícitamente, que sea completa ni precisa, así como tampoco que abarque la totalidad de los temas, se encuentre actualizada o se obtengan resultados similares.

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