¿Eres emprendedor en España y te preocupa la cuota de autónomos? Existe una alternativa que podría ahorrarte más de 48.000€ en diez años. ¿Cómo? Mediante la creación de una LLC en Estados Unidos. En este artículo, te explicamos todo lo que necesitas saber.
El Gran Problema: La Cuota de Autónomos
En España, ser emprendedor implica enfrentar diversos retos, entre ellos, el alto costo de la cuota de autónomos. Esta cuota, obligatoria para quienes deseen operar de manera independiente, puede representar un desafío significativo, afectando la rentabilidad y viabilidad de muchos proyectos.
La Solución: No ser Autónomo
La clave para evitar estos costes está en no ser autónomo, pero ¿cómo es posible esto si quieres emprender en España? La respuesta es seleccionar la figura jurídica adecuada, lo que te permite ahorrar significativamente.
El Cómo: Crear una LLC desde España
Una LLC (Limited Liability Company) es una Sociedad de Responsabilidad Limitada en Estados Unidos, que ofrece un tratamiento fiscal diferente. Al ser consideradas entidades de paso o transparentes fiscalmente, las LLC no tributan como empresa y sus resultados se atribuyen directamente a los dueños, lo que implica que no es necesario darse de alta como autónomo en ciertas circunstancias.
Ser dueño de una LLC sin ser autónomo
Para que los dueños de una LLC en España no necesiten ser autónomos, la LLC no debe considerarse una persona jurídica residente en España. Esto se cumple cuando la empresa no se ha constituido según las leyes españolas, no tiene su domicilio social o su sede de dirección efectiva en territorio español. Así, la empresa se considera no residente en España, evitando la necesidad de que los dueños sean autónomos.
Modelos de negocios sin ser autónomo con una LLC
Existen varios modelos de negocios que, operando bajo la figura de una LLC, podrían no requerir que te des de alta como autónomo. Algunos ejemplos incluyen servicios digitales, productos digitales, freelancers, ecommerce, consultoría, trading, inversión inmobiliaria, formación online, servicios de software, marketing de afiliados y media buyer. Estos negocios, por su naturaleza, suelen cumplir con las condiciones para que la Agencia Tributaria considere la LLC como una entidad extranjera.
El ahorro: 400€/mes, 4.800€/año, 48.000€ en diez años
Al operar bajo una LLC en Estados Unidos, podrías evitar pagar tanto el Impuesto de Sociedades en España como la cuota para autónomos. El ahorro potencial es considerable: podrías ahorrar entre 3.527€ y 15.200€ anualmente en función de tu situación específica, lo que se traduce en un ahorro de hasta 48.000€ en diez años.
Cómo tributa una LLC en España
Aunque con una LLC evitas el impuesto de sociedades y la cuota de autónomos, debes incluir en tu declaración de renta personal las ganancias que la LLC obtenga. Los ingresos de una LLC tributan según el tramo del Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF) que corresponda a cada dueño, similar a los autónomos pero sin serlo.
Cómo abrir LLC en USA desde España
Crear una LLC en Estados Unidos es un proceso sencillo y económico, y puede hacerse sin necesidad de residir o viajar a EE. UU. El costo de apertura es mínimo en relación a lo que ahorras, ademas, lo amortizas en muy poco tiempo, con requisitos mínimos como ser mayor de 18 años y tener un pasaporte. Además, no se exige un aporte de capital mínimo.
LLC sin IVA ni facturas
Una LLC estadounidense ofrece también ventajas en términos de IVA y facturación. Dependiendo del tipo de actividad y la ubicación de tus clientes, es posible que no necesites recaudar IVA. Además, la contabilidad de una LLC puede ser más sencilla, con menos requisitos en cuanto a facturación y reportes contables.
Deducción de gastos con una LLC
Las LLC permiten una mayor flexibilidad en la deducción de gastos relacionados con el negocio. Esto incluye gastos para iniciar el negocio, servicios básicos, transporte, educación, y donaciones caritativas, entre otros. Al ser los criterios para deducir gastos más flexibles en Estados Unidos, podrías reducir significativamente tu base imponible y, por ende, el pago de impuestos.
Conclusión
Crear una LLC en Estados Unidos desde España ofrece una oportunidad única para emprendedores que buscan minimizar sus cargas fiscales y simplificar su administración empresarial. Con las estrategias adecuadas, es posible ahorrar una cantidad significativa en impuestos y cuotas de autónomos, lo que puede marcar una gran diferencia en la viabilidad y crecimiento de tu negocio.
Consideraciones Importantes al Operar una LLC desde España
Al operar una LLC desde España, es crucial considerar algunos aspectos clave:
- Actividades de la Empresa: La naturaleza de tu negocio influye en cómo la Agencia Tributaria Española considerará tu LLC. Si tu actividad principal se desarrolla fuera de España y tus activos principales no están en el país, es menos probable que tu LLC sea considerada como residente en España.
- Empleados y Operaciones en España: Si tu LLC contrata empleados en España o tiene operaciones significativas en el país, puede ser considerada como una empresa española a efectos fiscales. Esto podría implicar la obligación de ser autónomo y pagar la cuota correspondiente.
- Relación con la Agencia Tributaria: Es importante mantener una buena comunicación y transparencia con la Agencia Tributaria Española. Asegúrate de comprender y cumplir con todas las normativas fiscales aplicables.
- Consultoría Legal y Fiscal: Dada la complejidad de las leyes fiscales y de negocios, es aconsejable buscar el asesoramiento de expertos en derecho empresarial y fiscalidad tanto de Estados Unidos como de España.
Beneficios Adicionales de una LLC
Además del ahorro en impuestos y cuotas, operar una LLC ofrece otros beneficios significativos:
- Flexibilidad Operativa: Las LLC proporcionan una mayor flexibilidad en la gestión y estructura empresarial.
- Protección de Activos: Como su nombre indica, las LLC ofrecen limitación de responsabilidad, protegiendo tus activos personales de las deudas y obligaciones de la empresa.
- Credibilidad en el Mercado: Tener una LLC en Estados Unidos puede mejorar la percepción de tu negocio a nivel internacional, lo que puede ser beneficioso en términos de marketing y confianza del cliente.
Desventajas y Riesgos
A pesar de los beneficios, existen algunos riesgos y desventajas a considerar:
- Complejidad Administrativa: Gestionar una LLC en otro país implica lidiar con una jurisdicción legal y fiscal diferente, lo que puede añadir complejidad a tu operación.
- Costes Iniciales y de Mantenimiento: Aunque el ahorro puede ser significativo, debes considerar los costes de establecimiento y mantenimiento de una LLC.
- Implicaciones Fiscales en EE.UU.: Aunque una LLC no paga impuestos directamente en EE.UU., debes cumplir con ciertas obligaciones de reporte ante el IRS (Internal Revenue Service).
Pasos para Formar una LLC en EE.UU.
Si decides que una LLC es la mejor opción para tu negocio, estos son los pasos generales para formar una:
- Elegir un Estado: Decide en qué estado de EE.UU. quieres registrar tu LLC. Cada estado tiene sus propias leyes y tasas de registro.
- Registrar la LLC: Debes presentar los documentos necesarios, como los Artículos de Organización, y pagar las tarifas aplicables.
- Obtener un EIN: Es probable que necesites un Número de Identificación del Empleador (EIN) del IRS, incluso si no tienes empleados en EE.UU.
- Cumplimiento Continuo: Mantente al tanto de cualquier requisito de informes anuales y otras obligaciones legales y fiscales.
Conclusión Final
Crear y operar una LLC en Estados Unidos desde España puede ser una estrategia eficaz para ahorrar en impuestos y cuotas de autónomos, además de ofrecer otros beneficios empresariales. Sin embargo, es esencial comprender completamente las implicaciones legales y fiscales, tanto en España como en EE.UU., y buscar asesoramiento profesional para asegurarte de que estás tomando las decisiones correctas para tu situación específica.
Emprender con una LLC en EE.UU. puede abrir puertas a nuevas oportunidades y crecimiento para tu negocio, pero siempre debe hacerse con cuidado y una comprensión clara de las responsabilidades y requisitos que conlleva.
Si este tema te ha interesado y quieres seguir explorando las posibilidades de formar una LLC en Estados Unidos, te invitamos a profundizar más con expertos y asesores que puedan guiarte en este emocionante camino empresarial. ¡El potencial para transformar tu negocio y tus finanzas podría estar a solo unos pasos de distancia!